Luottolaitosten riskitiedonkeruu

Voimassa oleva
Edellinen versio

Määräykset ja ohjeet 1/2014 (pdf)

voimassa 31.3.2014 alkaen
muutettu 31.3.2023

Määräykset ja ohjeet 1/2014 Luottolaitosten riskitiedonkeruu (versio 7)

Muuta aiheeseen liittyvää

Valvottavatiedotteet

Raportoitujen tietojen oikeellisuus

Valvottavan on laadittava seloste raportoitujen tietojen oikeellisuudesta. Menettelyn tavoitteena on varmistaa, että valvottavan Finanssivalvonnalle toimittamat tiedot ovat tarkistettuja ja oikein. Seloste päivätään ja sen allekirjoittavat sekä raportin laatija että tietojen oikeellisuuden varmentaja. Valvottavan on säilytettävä allekirjoitettu seloste ja esitettävä se pyydettäessä Finanssivalvonnalle.

Raportin laatijan ja tietojen oikeellisuuden varmentajan on oltava eri henkilöt. Jos raportointiin osallistuu useita henkilöitä, voidaan raportoinnin koordinoinnista vastaava nimetä oikeellisuuden varmentajaksi, vaikka vastuu yksittäisten tietojen oikeellisuuden tarkistamisesta on toisen henkilön tehtävänä. Selostetta on päivitettävä aina, kun sen kuvaamassa prosessissa tapahtuu muutoksia.

Raportoitujen tietojen oikeellisuuden varmistaminen -lomake (word)

Lomakkeen täyttämisen sijasta valvottava voi myös laatia vapaamuotoisen selosteen, josta on käytävä ilmi seuraavat seikat:

mihin raporttiin ja Finanssivalvonnan antamiin määräyksiin ja ohjeisiin tai raportointistandardiin seloste liittyy
kuvaus raportointiprosessista eli mistä lähteistä raportoitavat tiedot kerätään
miten raportoitujen tietojen oikeellisuus varmennetaan
kuka antaa lisätietoja raportoiduista asioista
kuka varmentaa tietojen oikeellisuuden
lisätietojen antajan ja tietojen oikeellisuuden varmentajan yhteystiedot (sähköpostiosoite ja puhelinnumero)
missä ja miten säilytetään raportin pohjana olevia tietoja

Virheellisten tietojen ilmoittaminen

Finanssivalvonnasta annetun lain 39 §:n 1 momentin 1 kohdan nojalla Finanssivalvonta voi määrätä rikemaksun sille, joka laiminlyö tai rikkoo velvollisuuden toimittaa tietoja, jotka on säädetty tai määrätty säännöllisesti toimitettavaksi Finanssivalvonnan laissa säädetyn tehtävän suorittamiseksi.

Lisätietoja hallinnollisista seuraamuksista eli sanktioista

Lausuntopyynnöt ja saadut lausunnot

Lausuntopyyntö 1/2014 Määräykset ja ohjeet 1/2014 Luottolaitosten riskitiedonkeruu
Lausuntopyyntö 1/2016 Luototussuhteen raportointia koskevat määräykset ja ohjeet
Lausuntopyyntö 8/2016 Korko- ja rahoitusriskiraportointia koskevat määräykset ja ohjeet
Lausuntopyyntö 1/2014 Määräysten ja ohjeiden muutos 1/2014 Luottolaitosten riskitiedonkeruu

Määräys- ja ohjeluonnoksesta saadut lausunnot

Lausuntopyynnöllä 1/2014, 7.2.2014 (dnro FIVA 2/01.00/2014) saadut lausunnot