Luotettavuutta, sopivuutta ja ammattitaitoa koskevien tietojen ilmoittaminen Rahoitustarkastukselle
Standardi RA1.4 (pdf)
Luotettavuutta, sopivuutta ja ammattitaitoa koskevien tietojen ilmoittaminen Rahoitustarkastukselle
- voimassa 1.7.2007 alkaen
- muutettu 31.12.2008
Liitteet
Ilmoituslomakkeet:
L3 (koneella täytettävä lomake), (tulostettava lomake), muutettu 31.12.2008
R3 (koneella täytettävä lomake), (tulostettava lomake)
S3 (koneella täytettävä lomake), (tulostettava lomake)
Muistathan toimittaa lomakkeen lisäksi myös ajantasaisen sääntelyn mukaiset liitteet:
- Sijoituspalvelulaki 747/2012 7 luku 16 §
- VMA 234/2014
- Sijoitusrahastolaki 2 luku 5 b §, Sijoitusrahastolaki 2 luku 5 e §
- VMA 437/2016
EKP:n valvonnassa olevien merkittävien valvottavien yhteisöjen johdon soveltuvuusarvioinnin lomake
Merkittävien valvottavien soveltuvuusarvioinnin kyselylomake
Standardi RA1.4 Luotettavuutta, sopivuutta ja ammattitaitoa koskevien tietojen ilmoittaminen Rahoitustarkastukselle (versio 1)
Muuta aiheeseen liittyvää
Määräys- ja ohjekokoelma
- Toiminnan aloittaminen
-
Valvottavan toiminnan järjestäminen
- Sijoitusrahastotoiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Ulkoistaminen rahoitussektoriin kuuluvissa valvottavissa
- Kiinnitysluottopankkitoimintaa koskeva lupamenettely ja riskienhallinta
- Kiinnitysluottopankkitoimintaa koskeva raportointi
- Vaihtoehtorahastojen hoitajat
- Ohjeet moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä sekä palkitsemiseen liittyvistä tiedonantovelvollisuuksista
- Tuotteiden ja palvelujen myyntiin ja tarjontaan liittyvät palkitsemisperiaatteet ja -käytännöt
- Määräykset ja ohjeet kauppojen hintavaihtelurajojen kalibroinnista ja kaupankäynnin pysäyttävien seikkojen julkistamisesta rahoitusmarkkinadirektiivin II mukaisesti
- Markkinoiden ylläpitäjien ja raportointipalvelujen tarjoajien hallintoelimet
- Varainsiirtojen mukana toimitettavat tiedot maksajasta ja maksunsaajasta
- Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Virtuaalivaluutan tarjoajat
- Luotettavuuden, sopivuuden ja ammattitaidon arviointi (fit & proper)
- Luotettavuutta, sopivuutta ja ammattitaitoa koskevien tietojen ilmoittaminen Rahoitustarkastukselle
- Asiakkaan tunteminen - rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen
-
Riskienhallinta
- Luottolaitosten riskitiedonkeruu
- Raportointi varojen vakuussidonnaisuudesta
- Raportointi varainhankintasuunnitelmista
- Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa
- Muun kuin kaupankäyntitoiminnan aiheuttaman korkoriskin hallinta
- Arvopaperikeskuksen osallistujien maksulaiminlyöntejä koskevat säännöt ja menettelyt
- Keskusvastapuolten ja kauppapaikkojen tapahtumasyötteiden antamisesta arvopaperikeskusten saataville
- Luottoriskien hallinta rahoitussektorin valvottavissa
- Tärkeimpien valuuttojen määrittämistä ja arvopaperikeskusten merkittävyyttä koskevien indikaattorien laskentaprosessit
- Ohjeet stressitestauksesta
- Markkinariskien hallinta
- Likviditeettiriskin hallinta
-
Kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Vakuutusyhtiöt, työeläkevakuutusyhtiöt, vakuutusyhdistykset, vakuutusomistusyhteisöt, kolmannen maan vakuutusyhtiöiden sivuliikkeet ja lailla perustetut eläkelaitokset
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Eläkekassat ja eläkesäätiöt
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset: Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat
- Taloudellisen informaation raportointi
- Rahoitussektorin kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
- Vakavaraisuus
-
Menettelytavat
- Asuntoluoton ennenaikaisesta takaisinmaksusta perittävän enimmäiskorvauksen laskentaan käytettävät menetelmät
- Pitkäaikaissäästämissopimusten ja vakuutusten kulujen ja tuottojen ilmoittaminen
- Asiakasvalitusten käsittely
- Finanssipalvelujen ja -tuotteiden markkinointi
- Finanssipalvelujen tarjoamisessa noudatettavat menettelytavat
- Luototussuhteen laskenta
- Tuotehallintamenettely
- Luottokelpoisuuden arviointi
- Maksamattomat lainat ja ulosmittaus
-
Arvopaperimarkkinoiden toiminta
- Ohje markkinatakaustoimintaa ja ensimarkkinoilla suoritettavia operaatioita koskevasta poikkeuksesta
- Arvopaperien tarjoaminen ja listalleotto
- Julkinen ostotarjous ja tarjousvelvollisuus
- Markkinaosapuolten, työeläkevakuutusyhtiöiden ja rahastoyhtiöiden julkinen sisäpiirirekisteri
- Kolmansien maiden kaupankäyntiosapuolet
- Määräyksiä ja ohjeita tiedonantovelvollisuudesta
- Markkinoiden tunnustelua vastaanottavat henkilöt
- Ohjeet hyödykejohdannaisia koskevan sisäpiiritiedon määrittelemiseksi
- Kaupparaportointi, tarjouskirjanpito ja kellotahdistus MiFID II:n mukaisesti
- Arvopaperikeskusasetuksen 9 artiklan mukaista sisäistä toimitusta koskevaa raportointia varten
-
Vakuutustoiminta
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön konekielisten valvontatietojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Eläkekassan vastuuvelan laskuperusteet
- Eläkesäätiön eläkevastuun laskuperusteet
- Työeläkelaitosten vakavaraisuus
- Työttömyyskassoja koskevat määräykset ja ohjeet
- Vastuuvelan ja eläkevastuun kate: Muuta kuin lakisääteistä toimintaa harjoittavat eläkesäätiöt ja eläkekassat sekä hautaus- ja eroavustuskassat
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II -ohjeet I osa
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön valvonta-asiakirjojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiön toiminnan aloittaminen ja hallintojärjestelmä
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II- ohjeet II osa, raportointia koskevat ohjeet
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiöt, Solvenssi II- ohjeet II osa, muut kuin raportointia koskeva ohjeet
- Työkyvyttömyysriskin hallinta: Työeläkevakuutusyhtiö
- Lakisääteistä eläkevakuutusta harjoittavien eläkelaitosten vakavaraisuusrajan laskeminen ja sijoitusten hajauttaminen
- Työeläkevakuutusyhtiöiden hallinto
- Merimieseläkekassan hallinto
- Maatalousyrittäjien eläkelaitoksen hallinto julkaiseminen
- Lisäeläkelaitosten hallinto
- Eläkekassat
- Eläkesäätiöt
- Hautaus- ja eroavustuskassat
- Ulkomaiset ETA-vakuutusyhtiöt
- Ulkomaiset ETA-vakuutusedustajat
- Ulkomaiset ETA-lisäeläkelaitokset
-
Erinäisiä määräyksiä ja ohjeita
- LEI-tunnuksen käyttöönotto
- Elvytyssuunnitelmien laadinta ja varhainen puuttuminen
- Rahoitus- ja vakuutusryhmittymien vakavaraisuuden laskenta ja raportointi
- EBA:n GSII-ohjeen noudattaminen
- Määräosuuksien hankinnan ja lisäämisen arviointia koskevat ohjeet
- Yksinkertaisen, läpinäkyvän ja standardoidun arvopaperistamisen kriteerit
- Määräykset ja ohjeet MiFID II-direktiivin liitteen I kohtien C6 ja C7 soveltamisesta
- Sisäisten liiketoimien ilmoittaminen
- Määräysvallan hankkiminen Euroopan talousalueen ulkopuolisessa maassa sijaitsevasta yrityksestä
- Rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonta
- Lähipiiriluottojen ja -sijoitusten ilmoittaminen Rahoitustarkastukselle
- Määräys luottolaitoksen ja sen konsolidointiryhmän osakkeen- ja kiinteistöomistuksen ilmoittamisesta
- Ohje osuuspankkien yhteenliittymään kuuluvien luottolaitosten omistamien luotto- ja rahoituslaitosten osakkeiden ja osuuksien ilmoittamisesta