Europeiska bankmyndighetens riktlinjer om informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113 (riktlinjer för reseregeln) – börjar tillämpas från 30.12.2024

EBA har meddelat riktlinjer (EBA/GL/2024/11) om informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113 (riktlinjer för reseregeln). Riktlinjerna ersätter de europeiska tillsynsmyndigheternas tidigare gemensamma riktlinjer om förhindrande av överföring av medel för penningtvätt och finansiering av terrorism (JC/GL2017/16).

Finansinspektionen har meddelat att den följer riktlinjerna.

Enligt artikel 16.3 i förordningen om Europeiska bankmyndigheten (EU) nr 1093/2010 ska finansinstituten med alla tillgängliga medel söka följa EBAs riktlinjer.

Innehåll

Riktlinjerna preciserar de krav som gäller strategier och förfaranden för att upptäcka och hantera uppgifter som saknas om betalningar. Därtill preciseras de åtgärder som betaltjänstleverantörer (PSP), förmedlande betaltjänstleverantörer (IPSP), leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASP) och förmedlande leverantörer av kryptotillgångstjänster (ICASP) bör göra för att hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism när de nödvändiga uppgifterna är ofullständiga.

Riktlinjerna preciserar även vilka konkreta uppgifter som bör åtfölja en betalning samt ger anvisningar om åtgärder som ska vidtas för att identifiera och bedöma risker i anslutning till penningtvätt och finansiering av terrorism vad gäller överföringar som är överföringar av kryptotillgångar till eller från en fristående adress.

Ikraftträdande

Riktlinjerna börjar tillämpas 30.12.2024.

Närmare upplysningar lämnas av

Viivi Jantunen, senior specialist, tfn 09 183 5003 eller viivi.jantunen(at)fiva.fi

Bilaga

Travel Rule Guidelines (pdf)

See också

Finansinspektionens webbtjänst: Europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer