EBA:n ohjeet maksun tiedot -asetuksen noudattamisesta julkaistu

Euroopan pankkiviranomainen EBA on julkaissut maksun tiedot -asetusta koskevat tarkemmat ohjeet englanniksi. Muunkieliset käännökset julkaistaan alkusyksystä.

Finanssivalvonta järjesti 22.5. valvottavatilaisuuden maksun tiedot -asetuksen uudistamisesta. Uudistetut ohjeet tulevat voimaan 30.12.2024.

Ohjeet muun muassa määrittävät, mitkä tiedot tulisi liittää rahasiirtoon tai kryptovaroihin, ja listaavat myös toimenpiteet, jotka muun muassa maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalveluntarjoajien tulisi tehdä, jos rahasiirto tai kryptovarasiirto ei sisällä vaadittuja tietoja.

Tavoitteena on luoda johdonmukainen ja tehokas lähestymistapa FATF:n ns. travel rule -säännön toteuttamiseen koko EU-alueella.

Lisäksi EBA on hiljattain julkaissut ohjeet kryptovarapalveluntarjoajien riskiperusteisesta AML/CFT-valvonnasta sekä ohjeet tehokkaaseen rahanpesu- ja terrorismin rahoitusta koskevien riskien hallintaan. Näiden sisältöä tulee alalla toimivien noudattaa.

Linkit
The EBA issues ‘travel rule’ guidance to tackle money laundering and terrorist financing in transfers of funds and crypto assets | European Banking Authority (europa.eu)

Lisätietoja antaa
Pekka Vasara, toimistopäällikkö, puhelin 09 183 5513 tai pekka.vasara(at)finanssivalvonta.fi