Sijoituspalvelun tarjoajat

ESMAn ohjeet asetuksen (EU) N:o 909/2014 6 artiklan 2 kohdan mukaisista standardoiduista menettelyistä ja tietoliikenneprotokollista + –

ESMAn ohjeet asetuksen (EU) N:o 909/2014 6 artiklan 2 kohdan mukaisista standardoiduista menettelyistä ja tietoliikenneprotokollista

Soveltamisala:

sijoituspalveluyritykset

Tiedotteet:

Määräykset ja ohjeet 5/2022: Finanssivalvonnan suositus ESMAn selvitysprosessin valmistelua koskevien ohjeiden noudattamisesta

Yhteystiedot:

Jenni Koskinen, vanhempi valvoja
p. 09 183 5364, sähköposti: jenni.koskinen(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet MiFID II:n asianmukaisuutta ja yksinomaan asiakastoimeksiantojen toteuttamista koskevista vaatimuksista tietyiltä osin + –

ESMAn ohjeet MiFID II:n asianmukaisuutta ja yksinomaan asiakastoimeksiantojen toteuttamista koskevista vaatimuksista tietyiltä osin

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
Ulkomaisten ETA-sijoituspalveluyritysten, sijoituspalvelua tarjoavien tai sijoitustoimintaa harjoittavien ETA-luottolaitosten, ETA-rahastoyhtiöiden ja ETA-vaihtoehtorahastojen hoitajien sivuliikkeet
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet ristiinmyyntikäytännöistä + –

ESMAn ohjeet ristiinmyyntikäytännöistä

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
Ulkomaisten ETA-sijoituspalveluyritysten, sijoituspalvelua tarjoavien tai sijoitustoimintaa harjoittavien ETA-luottolaitosten, ETA-rahastoyhtiöiden ja ETA-vaihtoehtorahastojen hoitajien sivuliikkeet
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet MiFID II -direktiivin tuotehallintavaatimuksista + –

ESMA:n ohjeet MiFID II -direktiivin tuotehallintovaatimuksista (voimaan 3.10.2023).

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
Ulkomaisten ETA-sijoituspalveluyritysten, sijoituspalvelua tarjoavien tai sijoitustoimintaa harjoittavien ETA-luottolaitosten, ETA-rahastoyhtiöiden ja ETA-vaihtoehtorahastojen hoitajien sivuliikkeet
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet tietämyksen ja pätevyyden arviointiin + –

ESMAn ohjeet tietämyksen ja pätevyyden arviointiin

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
Ulkomaisten ETA-sijoituspalveluyritysten, sijoituspalvelua tarjoavien tai sijoitustoimintaa harjoittavien ETA-luottolaitosten, ETA-rahastoyhtiöiden ja ETA-vaihtoehtorahastojen hoitajien sivuliikkeet
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet monimutkaisista velkainstrumenteista ja strukturoiduista talletuksista + –

ESMAn ohjeet monimutkaisista velkainstrumenteista ja strukturoiduista talletuksista

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
Ulkomaisten ETA-sijoituspalveluyritysten, sijoituspalvelua tarjoavien tai sijoitustoimintaa harjoittavien ETA-luottolaitosten, ETA-rahastoyhtiöiden ja ETA-vaihtoehtorahastojen hoitajien sivuliikkeet
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet MiFID II:n soveltuvuusvaatimuksista eräiltä osin + –

ESMA:n ohjeet MiFID II:n soveltuvuusvaatimuksista eräiltä osin (voimaan 3.10.2023)

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
Ulkomaisten ETA-sijoituspalveluyritysten, sijoituspalvelua tarjoavien tai sijoitustoimintaa harjoittavien ETA-luottolaitosten, ETA-rahastoyhtiöiden ja ETA-vaihtoehtorahastojen hoitajien sivuliikkeet
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet Palkka- ja palkkiopolitiikoista ja käytännöistä (MiFID) + –

ESMA:n ohjeet MIFID II:n palkitsemisvaatimuksista eräiltä osin (voimaan 3.10.2023)

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
Ulkomaisten ETA-sijoituspalveluyritysten, sijoituspalvelua tarjoavien tai sijoitustoimintaa harjoittavien ETA-luottolaitosten, ETA-rahastoyhtiöiden ja ETA-vaihtoehtorahastojen hoitajien sivuliikkeet
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet compliance-toimintoa koskevista MiFID ll: n vaatimuksista tietyiltä osin + –

ESMAn ohjeet compliance-toimintoa koskevista MiFID ll: n vaatimuksista tietyiltä osin

Soveltamisala:

Sijoituspalveluyritykset
Sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, rahastoyhtiöt ja vaihtoehtorahastojen hoitajat
ETA-alueen ulkopuolella toimiluvan saaneet sijoituspalveluyritykset ja sijoituspalvelua tarjoavat tai sijoitustoimintaa harjoittavat luottolaitokset, jotka tarjoavat Suomessa sijoituspalvelua tai harjoittavat sijoitustoimintaa sivuliikkeestä käsin

Näihin ohjeisiin liittyy:

Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat, määräykset ja ohjeet 7/2018

Yhteystiedot:

Riitta Seppä, johtava valvoja
p. 09 183 5027, sähköposti: riitta.seppa(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet MiFID II-direktiivin liitteen I kohtien C6 ja C7 soveltamisesta + –

ESMAn ohjeet MiFID II-direktiivin liitteen I kohtien C6 ja C7 soveltamisesta

Soveltamisala:

sijoituspalvelulaissa (747/2012) tarkoitettu sijoituspalveluyritys ja kolmannen maan yrityksen sivuliike
yritys, joka vastaa sijoituspalvelulaissa tarkoitettua sijoituspalveluyritystä ja jolla on Suomessa sivuliike taikka joka tarjoaa tai aikoo tarjota Suomeen palveluja sivuliikettä perustamatta

Tiedotteet:

Määräykset ja ohjeet 7/2019 MiFID II-direktiivin liitteen I kohtien C6 ja C7 soveltamisesta

Yhteystiedot:

Jyrki Manninen, johtava juristi
p. 09 183 5205, sähköposti: jyrki.manninen(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet DLT-pohjaisen markkinainfrastruktuurin ylläpitämistä koskevan luvan hakemisen vakiolomakkeista, esitysmuodoista ja mallipohjista + –

ESMAn ohjeet DLT-pohjaisen markkinainfrastruktuurin ylläpitämistä koskevan luvan hakemisen vakiolomakkeista, esitysmuodoista ja mallipohjista

Soveltamisala:

Ohjeet koskevat asetuksen (EU) 2022/858 2 artiklan 21 kohdassa tarkoitettuja toimivaltaisia viranomaisia ja asetuksen (EU) 2022/858 2 artiklan 5 kohdassa tarkoitetun DLT-pohjaisen markkinainfrastruktuurin ylläpitoa koskevien erityislupien hakijoita.

Yhteystiedot:

Jukka Laitinen, johtava juristi
p. 09 183 5287, sähköposti: jukka.laitinen(at)finanssivalvonta.fi

Elina Pesonen, vanhempi valvoja
p. 09 183 5474, sähköposti: elina.pesonen(at)finanssivalvonta.fi

ESMAn ohjeet kaupparaportointi, tarjouskirjanpito ja kellotahdistus MiFID II:n mukaisesti + –

ESMAn ohjeet kaupparaportointi, tarjouskirjanpito ja kellotahdistus MiFID II:n mukaisesti

Soveltamisala:

kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetun lain (1070/2017) 1 luvun 2 §:n 1 momentin 7 kohdassa tarkoitettu pörssi
kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetun lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 12 kohdassa tarkoitettu monenkeskisen kaupankäynnin järjestäjä
kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetun lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 12 kohdassa tarkoitettu organisoidun kaupankäynnin järjestäjä
kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetun lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 16 kohdassa tarkoitettu sisäinen toteuttaja
kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetun lain 1 luvun 2 §:n 1 momentin 23 kohdassa tarkoitettu hyväksytyn ilmoitusjärjestelmän tarjoaja
luottolaitostoiminnasta annetun lain (610/2014) 1 luvun 7 §:n 1 momentissa tarkoitettu luottolaitos, joka tarjoaa sijoituspalvelua tai harjoittaa sijoitustoimintaa
sijoituspalvelulain (747/2012) 1 luvun 13 §:n 1 momentin 1 kohdassa tarkoitettu sijoituspalveluyritys
sijoitusrahastolaissa (213/2019) tarkoitettu rahastoyhtiö, silloin kuin se tarjoaa sijoitusrahastolain 2 luvun 2 §:n 2 momentin 1 kohdassa tarkoitettuja palveluja
vaihtoehtorahastojen hoitajasta annetussa laissa (162/2014) tarkoitettu vaihtoehtorahastojen hoitaja, silloin kuin se tarjoaa vaihtoehtorahastojen hoitajasta annetun lain 3 luvun 2 §:n 2 momentissa tai 3 luvun 3 pykälän 1 momentin 3 kohdassa tarkoitettuja palveluja

Tiedotteet:

Yhteystiedot:

Juho Westerlund, vanhempi valvoja
p. 09 183 5310, sähköposti: juho.westerlund(at)finanssivalvonta.fi

Jukka Katajamäki, vanhempi valvoja,
p. 09 183 5026, sähköposti: jukka.katajamaki(at).finanssivalvonta.fi

Arvopaperialaa (ESMA) ja pankkialaa (EPV) koskevat ohjeet valitusten käsittelystä + –

Arvopaperialaa (ESMA) ja pankkialaa (EPV) koskevat ohjeet valitusten käsittelystä (JC 2018 35)

Soveltamisala:

luottolaitokset
asunto-omaisuuteen liittyvien kuluttajaluottojen välittäjät
sijoituspalveluyritykset
rahastoyhtiöt
maksulaitokset
vaihtoehtorahastojen hoitajat, jotka harjoittavat vaihtoehtorahastojen hoitajista annetun lain (162/2014) 3 luvun 2 §:n 2 momentissa ja 3 §:ssä tarkoitettua toimintaa
muissa kuin ETA-valtioissa toimiluvan saaneiden ulkomaisten luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten Suomessa olevat sivuliikkeet
muissa kuin ETA-valtioissa toimiluvan saaneet ulkomaiset sijoituspalveluyritykset, jotka tarjoavat sijoituspalvelua sivuliikettä perustamatta

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines for complaints-handling for the securities (ESMA) and banking (EBA) sectors | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Sanna Atrila, johtava juristi
p. 09 183 5552, sähköposti sanna.atrila@finanssivalvonta.fi

ESMAn ja EBAn ohjeet ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten (EBA/GL/2021/06, ESMA35-36-2319) + –

ESMAn ja EBAn ohjeet ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten (EBA/GL/2021/06, ESMA35-36-2319)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
talletuspankkien yhteenliittymien keskusyhteisöt
luottolaitoksien ja sijoituspalveluyrityksien omistusyhteisöt
rahoitus- ja vakuutusryhmittymien omistusyhteisöt, siltä osin kuin niitä koskevat lakisääteiset johdon sopivuus- ja luotettavuusvaatimukset vastaavat luottolaitosten lakisääteisiä vaatimuksia
ulkomaiset luottolaitokset, jotka ovat saaneet toimiluvan muussa kuin ETA-valtiossa ja joilla on sivuliike Suomessa
ulkomaiset sijoituspalveluyritykset, jotka ovat saaneet toimiluvan muussa kuin ETA-valtiossa ja joilla on sivuliike Suomessa

Näihin ohjeisiin liittyy:

Joint ESMA and EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body (revised) | European Banking Authority (europa.eu)

Tiedotteet:

Määräykset ja ohjeet 15/2021 ylimmän hallintoelimen jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten

Yhteystiedot:

Luottolaitokset:

Anne Hakkila, Vanhempi juristi
p. 09 183 5512, sähköposti: anne.hakkila(at)finanssivalvonta.fi

Sijoituspalveluyritykset:

Raija Railas, vanhempi valvoja
p. 09 183 5235, sähköposti: raija.railas(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet stressatusta Value at Risk -mallista (Stressed VaR) (EBA/GL/2012/02) + –

EBAn ohjeet stressatusta Value at Risk -mallista (Stressed VaR) (EBA/GL/2012/02)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
talletuspankkien yhteenliittymien keskusyhteisöt
luottolaitosten omistusyhteisöt
sijoituspalveluyritysten omistusyhteisöt
Luottolaitosten omistusyhteisöihin näitä ohjeita sovelletaan ainoastaan niiden konsolidoidun taloudellisen aseman perusteella

Näihin ohjeisiin liittyy:

Yhteystiedot:

Tomi Halme, johtava tarkastaja
p. 09 183 5233, sähköposti: tomi.halme(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet asetuksen (EU) N:o 575/2013 243 ja 244 artiklassa tarkoitetusta merkittävästä luottoriskin siirrosta (EBA/GL/2014/05) + –

Ohjeet asetuksen (EU) N:o 575/2013 243 ja 244 artiklassa tarkoitetusta merkittävästä luottoriskin siirrosta (EBA/GL/2014/05)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
talletuspankkien yhteenliittymien keskusyhteisöt
luottolaitosten omistusyhteisöt
sijoituspalveluyritysten omistusyhteisöt
Luottolaitosten omistusyhteisöihin näitä ohjeita sovelletaan ainoastaan niiden konsolidoidun taloudellisen aseman perusteella

Näihin ohjeisiin liittyy:

Yhteystiedot

Anna Myllymäki, johtava asiantuntija
p. 09 183 5020, sähköposti: anna.myllymaki(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet jotka koskevat elvytyssuunnitelmiin sisällytettäviä eri skenaarioita (EBA/GL/2014/06) + –

EBAn ohjeet jotka koskevat elvytyssuunnitelmiin sisällytettäviä eri skenaarioita (EBA/GL/2014/06)

Soveltamisala:

luottolaitos ja sen konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö sekä rahoituslaitos luottolaitoslain (610/2014) 8a luvun 1 §:n ja 8 §:n mukaisesti
sijoituspalveluyritys, joka harjoittaa kaupankäyntiä rahoitusvälineillä omaan lukuun tai liikkeeseenlaskun takaamista sijoituspalvelulain (747/2012) mukaisesti ja näiden konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö ja rahoituslaitos
talletuspankkien yhteenliittymä talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain (599/20103 luvun 20 a §:n mukaisesti

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on the range of scenarios to be used in recovery plans | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Virva Walo, toimistopäällikkö
p. 09 183 5253, sähköposti: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet direktiivin 2014/59/EU 27 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen varhaisen puuttumisen toimenpiteiden käytön käynnistävistä tekijöistä (EBA/GL/2015/03) + –

Ohjeet direktiivin 2014/59/EU 27 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen varhaisen puuttumisen toimenpiteiden käytön käynnistävistä tekijöistä (EBA/GL/2015/03)

Soveltamisala:

luottolaitos ja sen konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö sekä rahoituslaitos luottolaitoslain (610/2014) 8a luvun 1 §:n ja 8 §:n mukaisesti
sijoituspalveluyritys, joka harjoittaa kaupankäyntiä rahoitusvälineillä omaan lukuun tai liikkeeseenlaskun takaamista sijoituspalvelulain (747/2012) mukaisesti ja näiden konsolidointiryhmään kuuluva omitusyhteisö ja rahoituslaitos
talletuspankkien yhteenliittymä talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain (599/20103 luvun 20 a §:n mukaisesti

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on early intervention triggers | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Virva Walo, toimistopäällikkö
p. 09 183 5253, sähköposti: virva.walo@finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet jotka koskevat erilaisten olosuhteiden tulkitsemista, kun laitoksen katsotaan olevan lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuvan direktiivin 2014/59/EU 32 artiklan 6 kohdan mukaan (EBA/GL/2015/07) + –

Ohjeet jotka koskevat erilaisten olosuhteiden tulkitsemista, kun laitoksen katsotaan olevan lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuvan direktiivin 2014/59/EU 32 artiklan 6 kohdan mukaan (EBA/GL/2015/07)

Soveltamisala:

ohje on osoitettu valvovalle viranomaiselle ja kriisinratkaisuviranomaiselle

Finanssivalvonnan tarkentava ohjeistus:

Ohjeet koskevat myös direktiivin 2014/59/EU 81 artiklan 1 kohdan nojalla ohjeiden soveltamispiiriin kuuluvia alla mainittuja yhteisöjä ja näiden ryhmittymiä, mikäli ne itse katsovat olevansa lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuvan. Finanssivalvonta suosittaa ohjeen soveltamisalan piiriin kuuluvia yhteisöjä ja niiden muodostamia ryhmittymiä noudattamaan EBA:n antamaa ohjetta edellä mainitulta osin ja ottamaan huomioon siinä esitetty edellä tarkoitetussa tilanteissa. Laitoksiin ei kuitenkaan sovelleta niitä ohjeiden osia, joissa viitataan direktiivin 2014/59/EU 32 artiklan 1 kohdan b ja c alakohdassa asetettuihin kriisinratkaisuedellytyksiin.
- luottolaitos ja sen konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö sekä rahoituslaitos luottolaitoslain (610/2014) 8a luvun 1 §:n ja 8 §:n mukaisesti
- sijoituspalveluyritys, joka harjoittaa kaupankäyntiä rahoitusvälineillä omaan lukuun tai liikkeeseenlaskun takaamista sijoituspalvelulain (747/2012) mukaisesti ja näiden konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö ja rahoituslaitos
- talletuspankkien yhteenliittymä talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain (599/2010) luvun 20 a §:n mukaisesti

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on failing or likely to fail | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Virva Walo, toimistopäällikkö
p. 09 183 5253, sähköposti: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet direktiivin 2104/59/EU 23 artiklan mukaisten konsernin sisäisen rahoitustuen edellytysten täsmentäminen (EBA/GL/2015/17) + –

Ohjeet direktiivin 2104/59/EU 23 artiklan mukaisten konsernin sisäisen rahoitustuen edellytysten täsmentäminen (EBA/GL/2015/17)

Soveltamisala:

luottolaitos ja sen konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö sekä rahoituslaitos luottolaitoslain (610/2014) 8a luvun 1 §:n ja 8 §:n mukaisesti
sijoituspalveluyritys, joka harjoittaa kaupankäyntiä rahoitusvälineillä omaan lukuun tai liikkeeseenlaskun takaamista sijoituspalvelulain (747/2012) mukaisesti ja näiden konsolidointiryhmään kuuluva omitusyhteisö ja rahoituslaitos
talletuspankkien yhteenliittymä talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain (599/20103 luvun 20 a §:n mukaisesti

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines specifying the various conditions for the provision of group financial support | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Virva Walo, toimistopäällikkö
p. 09 183 5253, sähköposti: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet implisiittisestä tuesta arvopaperistamistransaktioille (EBA/GL/2016/08) + –

Ohjeet implisiittisestä tuesta arvopaperistamistransaktioille (EBA/GL/2016/08)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
rahastoyhtiöt
vaihtoehtorahastojen hoitajat
talletuspankkien yhteenliittymien keskusyhteisöt
luottolaitosten omistusyhteisöt
sijoituspalveluyritysten omistusyhteisöt
Sijoituspalveluyritysten ja niiden omistusyhteisöjen sekä rahastoyhtiöiden ja vaihtoehtorahastojen hoitajien osalta näitä ohjeita sovelletaan siltä osin, kuin ne koskevat kyseisiin valvottaviin sovellettavia EU:n vakavaraisuusasetuksen artikloja.
Luottolaitosten omistusyhteisöihin näitä ohjeita sovelletaan ainoastaan niiden konsolidoidun taloudellisen aseman perusteella

Näihin ohjeisiin liittyy:

Yhteystiedot:

Anna Myllymäki, johtava asiantuntija
p. 09 183 5020, sähköposti anna.myllymaki(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet valvojan arviointiprosessia varten kerättävistä ICAAP- ja ILAAP-tiedoista (EBA/GL/2016/10) + –

EBAn ohjeet valvojan arviointiprosessia varten kerättävistä ICAAP- ja ILAAP-tiedoista (EBA/GL/2016/10)

Soveltamisala:

luottolaitokset
talletuspankkien yhteenliittymästä annetussa laissa tarkoitetut yhteenliittymän keskusyhteisöt
luottolaitoksen ja sijoituspalveluyrityksen omistusyhteisöt
rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta annetussa laissa tarkoitetut ryhmittymän omistusyhteisöt

Pelkästään ICAAPin osalta ohjetta sovelletaan seuraaviin Finanssivalvonnasta annetussa laissa (878/2008) tarkoitettuihin valvottaviin:

sijoituspalveluyritykset

Finanssivalvonnan tarkentava ohjeistus:

Finanssivalvonta tulee ilmoittamaan valvottavakohtaisesti tietojen toimitusfrekvenssin ja viimeisen toimituspäivän.

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on ICAAP and ILAAP information | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

ICAAP:

Sami Ilvonsalo, johtava pankkivalvoja
p. 09 183 5028, sähköposti: sami.ilvonsalo(at)finanssivalvonta.fi

ILAAP:

Marjo Risku, johtava asiantuntija
p. 09 183 5275, sähköposti: marjo.risku(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 39 alakohdan mukaisista asiakaskokonaisuuksista (EBA/GL/2017/15) + –

EBAn ohjeet asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 39 alakohdan mukaisista asiakaskokonaisuuksista (EBA/GL/2017/15)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
talletuspankkien yhteenliittymien keskusyhteisöt
luottolaitosten omistusyhteisöt
sijoituspalveluyritysten omistusyhteisöt
rahoitus- ja vakuutusryhmittymien emoyritykset.
Luottolaitosten omistusyhteisöihin näitä ohjeita sovelletaan ainoastaan niiden konsolidoidun taloudellisen aseman perusteella

Näihin ohjeisiin liittyy:

Yhteystiedot:

Torsten Groschup, johtava asiantuntija
p. 09 183 5333, sähköposti: torsten.groschup(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ulkoistamista koskevat ohjeet (EBA/GL/2019/02) + –

EBAn ulkoistamista koskevat ohjeet (EBA/GL/2019/02)

Soveltamisala:

luottolaitokset
rahastoyhtiöt
pörssi
muussa kuin ETA-valtiossa toimiluvan saaneiden ulkomaisten luottolaitosten Suomessa olevat sivuliikkeet (kolmannen maan luottolaitosten sivuliikkeet)
maksulaitokset

Näihin ohjeisiin liittyy:

Yhteystiedot:

Pasi Korhonen, johtava asiantuntija,
p. 09 183 5514, sähköposti: pasi.korhonen(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet tieto- ja viestintätekniikka- (ICT) sekä turvallisuusriskien hallinnasta (EBA/GL/2019/04) + –

EBAn ohjeet tieto- ja viestintätekniikka- (ICT) sekä turvallisuusriskien hallinnasta (EBA/GL/2019/04)

Soveltamisala:

luottolaitokset
maksulaitokset
sijoituspalveluyritykset
rahastoyhtiöt
vaihtoehtorahastojen hoitajat
ulkomaisten luottolaitosten Suomessa olevat sivuliikkeet
ulkomaisten maksulaitosten Suomessa olevat sivuliikkeet
ulkomaisten sijoituspalveluyritysten Suomessa olevat sivuliikkeet

Näihin ohjeisiin liittyy:

Yhteystiedot:

Pasi Korhonen, johtava asiantuntija
p. 09 183 5514, sähköposti: pasi.korhonen(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet asetuksen (EU) N:o 575/2013 325 bc artiklassa tarkoitetun riskienmittausmallin syöttötietojen käyttöä koskevista kriteereistä (EBA/GL/2021/07) + –

EBAn ohjeet asetuksen (EU) N:o 575/2013 325 bc artiklassa tarkoitetun riskienmittausmallin syöttötietojen käyttöä koskevista kriteereistä (EBA/GL/2021/07)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
talletuspankkien yhteenliittymien keskusyhteisöt
luottolaitosten omistusyhteisöt
sijoituspalveluyritysten omistusyhteisöt
rahoitus- ja vakuutusryhmittymien emoyritykset.
Luottolaitosten omistusyhteisöihin näitä ohjeita sovelletaan ainoastaan niiden konsolidoidun taloudellisen aseman perusteella

Näihin ohjeisiin liittyy:

Yhteystiedot:

Tomi Halme, johtava tarkastaja
p. 09 183 5233, sähköposti: tomi.halme(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet direktiivin 2013/36/EU 21 b artiklassa tarkoitetun väliyhtiönä toimivan EU-emoyrityksen perustamista koskevan kynnysarvon seurannasta ja muista sitä koskevista menettelyllisistä näkökohdista (EBA/GL/2021/08) + –

EBAn ohjeet direktiivin 2013/36/EU 21 b artiklassa tarkoitetun väliyhtiönä toimivan EU-emoyrityksen perustamista koskevan kynnysarvon seurannasta ja muista sitä koskevista menettelyllisistä näkökohdista (EBA/GL/2021/08)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
ulkomaiset luottolaitokset, jotka ovat saaneet toimiluvan muussa kuin ETA-valtiossa ja joilla on sivuliike Suomessa
ulkomaiset sijoituspalveluyritykset, jotka ovat saaneet toimiluvan muussa kuin ETA-valtiossa ja joilla on sivuliike Suomessa

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on the monitoring of the threshold for establishing an intermediate EU parent undertaking | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Anne Hakkila, vanhempi juristi
p. 09 183 5512, sähköposti: anne.hakkila(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet elvytyssuunnitelmaa koskevista indikaattoreista (EBA/GL/2021/11) + –

EBAn ohjeet elvytyssuunnitelmaa koskevista indikaattoreista (EBA/GL/2021/11)

Soveltamisala:

luottolaitos ja sen konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö sekä rahoituslaitos luottolaitoslain (610/2014) 8a luvun 1 §:n ja 8 §:n mukaisesti
sijoituspalveluyritys, joka harjoittaa kaupankäyntiä rahoitusvälineillä omaan lukuun tai liikkeeseenlaskun takaamista sijoituspalvelulain (747/2012) mukaisesti ja näiden konsolidointiryhmään kuuluva omitusyhteisö ja rahoituslaitos
talletuspankkien yhteenliittymä talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain (599/20103 luvun 20 a §:n mukaisesti.

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on recovery plans indicators | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Virva Walo, toimistopäällikkö
p. 09 183 5253, sähköposti: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä (EBA/GL/2021/13) + –

EBAn ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista moitteettomista palkitsemisjärjestelmistä (EBA/GL/2021/13)

Soveltamisala:

sijoituspalveluyritykset, jotka eivät täytä EU:n sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusasetuksen (EU 2019/2033, IFR) 12 artiklan 1 kohdan ehtoja ”pienelle ja ilman sidossuhteita olevalle sijoituspalveluyritykselle”

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on remuneration policies for investment firms | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Antti Alakiuttu, vanhempi asiantuntija
p. 09 183 5456, sähköposti: antti.alakiuttu(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisesta sisäisestä hallinnoinnista ja ohjauksesta (EBA/GL/2021/14) + –

EBAn ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisesta sisäisestä hallinnoinnista ja ohjauksesta (EBA/GL/2021/14)

Soveltamisala:

sijoituspalveluyritykset, jotka eivät täytä EU:n sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusasetuksen (EU 2019/2033, IFR) 12 artiklan 1 kohdan ehtoja ”pienelle ja ilman sidossuhteita olevalle sijoituspalveluyritykselle”

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on internal governance for investment firms | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Antti Alakiuttu, vanhempi asiantuntija
p. 09 183 5456, sähköposti: antti.alakiuttu(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista palkitsemiskäytäntöjen ja sukupuolten palkkaerojen vertailuista (EBA/GL/2022/07) + –

EBAn ohjeet direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisista palkitsemiskäytäntöjen ja sukupuolten palkkaerojen vertailuista (EBA/GL/2022/07)

Soveltamisala:

sijoituspalveluyritykset, joihin ei sovelleta direktiivin (EU) 2019/2034 2 artiklan 2 kohtaa ja jotka eivät täytä EU:n sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusasetuksen (EU 2019/2033, IFR) 12 artiklan 1 kohdan ehtoja "pienelle ja ilman sidossuhteita olevalle sijoituspalveluyritykselle"

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on the remuneration and gender pay gap benchmarking exercises under IFD | European Banking Authority (europa.eu)

Tiedotteet:

Määräykset ja ohjeet 10/2022: Finanssivalvonnan suositus EBAn direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisia vertailutietoja koskevien ohjeiden noudattamisesta (EBA/GL/2022/07)

Yhteystiedot:

Antti Alakiuttu, vanhempi asiantuntija
p. 09 1835456, sähköposti: antti.alakiuttu(at)finanssivalvonta.fi

Erika Penttilä, johtava asiantuntija
p. 09 1835270, sähköposti: erika.penttila(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet direktiivin 2013/36/EU ja direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisesta suurituloisia koskevasta tietojen keruusta (EBA/GL/2022/08) + –

EBAn ohjeet direktiivin 2013/36/EU ja direktiivin (EU) 2019/2034 mukaisesta suurituloisia koskevasta tietojen keruusta (EBA/GL/2022/08)

Soveltamisala:

luottolaitokset
talletuspankkien yhteenliittymästä annetussa laissa tarkoitetut yhteenliittymän keskusyhteisöt
luottolaitoksen omistusyhteisöt
sijoituspalveluyritykset, jotka eivät täytä EU:n sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusasetuksen (EU) 2019/2033 (IFR) 12 artiklan 1 kohdan ehtoja ”pienelle ja ilman sidossuhteita olevalle sijoituspalveluyritykselle”, sekä näiden emoyritykset ja SipaL:n (2012/747) 1 luvun 20 § omistusyhteisöt
rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta annetussa laissa tarkoitetut ryhmittymän omistusyhteisöt
ulkomaiset luottolaitokset, jotka ovat saaneet toimiluvan muussa kuin ETA-valtiossa ja joilla on sivuliike Suomessa
ulkomaiset sijoituspalveluyritykset, jotka ovat saaneet toimiluvan muussa kuin ETA-valtiossa ja joilla on sivuliike Suomessa

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on the high earner data collection exercises under CRD and IFD (updated) | European Banking Authority (europa.eu)

Tiedotteet:

Määräykset ja ohjeet 8/2022 Finanssivalvonnan suositus EBAn suurituloisia koskevaa tietojen keruuta koskevien ohjeiden noudattamisesta (EBA/GL/2022/08)

Yhteystiedot:

Erika Penttilä, johtava asiantuntija
p. 09 183 5870, sähköposti: erika.penttila(at)finanssivalvonta.fi

Antti Alakiuttu, vanhempi asiantuntija
p. 09 183 5456, sähköposti: antti.alakiuttu(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet perusteista, joiden nojalla sijoituspalveluyritykset voidaan vapauttaa maksuvalmiusvaatimuksesta asetuksen (EU) 2019/2033 43 artiklan 4 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2022/10) + –

EBAn ohjeet perusteista, joiden nojalla sijoituspalveluyritykset voidaan vapauttaa maksuvalmiusvaatimuksesta asetuksen (EU) 2019/2033 43 artiklan 4 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2022/10)

Soveltamisala:

sijoituspalveluyritykset, jotka täyttävät EU:n sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusasetuksen (EU) 2019/2033 (IFR) 12 artiklan 1 kohdan ehdot pienelle ja ilman sidossuhteita olevalle sijoituspalveluyritykselle.

Näihin ohjeisiin liittyy:

Guidelines on liquidity requirements exemption for investment firms | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot

Antti Alakiuttu, vanhempi asiantuntija
p. 09 183 5456, sähköposti: antti.alakiuttu(at)finanssivalvonta.fi

EBAn suositus elvytyssuunnitelmien laatimisesta (EBA/REC/2013/02) + –

EBAn suositus elvytyssuunnitelmien laatimisesta (EBA/REC/2013/02)

Soveltamisala:

luottolaitos ja sen konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö sekä rahoituslaitos luottolaitoslain (610/2014) 8a luvun 1 §:n ja 8 §:n mukaisesti
sijoituspalveluyritys, joka harjoittaa kaupankäyntiä rahoitusvälineillä omaan lukuun tai liikkeeseenlaskun takaamista sijoituspalvelulain (747/2012) mukaisesti ja näiden konsolidointiryhmään kuuluva omitusyhteisö ja rahoituslaitos
talletuspankkien yhteenliittymä talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain (599/20103 luvun 20 a §:n mukaisesti.

Finanssivalvonnan tarkentava ohjeistus:

Finanssivalvonta suosittaa suosituksen soveltamisalaan kuuluvia yhteisöjä ja niiden muodostamia ryhmittymiä noudattamaan EBA:n suositusta elvytyssuunnitelmien rakenteen laadinnassa ja lisäksi ottamaan huomioon valtiovarainministeriön asetuksessa (1286/2014) esitetyt vaatimukset elvytyssuunnitelmiin sisällytettävistä tiedoista.

Näihin ohjeisiin liittyy:

Recommendation on the development of recovery plans | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Virva Walo, toimistopäällikkö
p. 09 183 5253, sähköposti: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EPV:n suositus oikeushenkilötunnuksen (LEI) käytöstä (EBA/REC/2014/01) + –

EPV:n suositus oikeushenkilötunnuksen (LEI) käytöstä (EBA/REC/2014/01)

Soveltamisala:

luottolaitokset
sijoituspalveluyritykset
rahastoyhtiöt
vaihtoehtorahastojen hoitajat
luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen konsolidointiryhmän suomalaiset emoyritykset
talletuspankkien yhteenliittymän keskusyhteisöt
rahoituspainotteisten rahoitus- ja vakuutusryhmittymien suomalaiset omistusyhteisöt tai emoyrityksenä toimivat luottolaitokset
alakonsolidointiryhmän emoyritykset, jos ryhmään kuuluu sellaisia tytäryhtiöitä, jotka ovat saaneet luottolaitos- tai sijoituspalveluyritystoimiluvan Suomessa.

Näihin ohjeisiin liittyy:

Recommendation on the use of Legal Entity Identifier (LEI) | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Juho Westerlund, vanhempi valvoja
p. 09 183 5310, sähköposti: juho.westerlund(at)finanssivalvonta.fi

Kirsti Svinhufvud, vanhempi asiantuntija
p. 09 183 5251, sähköposti: kirsti.svinhufvud(at)finanssivalvonta.fi

EBAn suositus yritysten sisällyttämisestä konsolidointiryhmän elvytyssuunnitelmaan (EBA/REC/2017/02) + –

EBAn suositus yritysten sisällyttämisestä konsolidointiryhmän elvytyssuunnitelmaan (EBA/REC/2017/02)

Soveltamisala:

luottolaitos ja sen konsolidointiryhmään kuuluva omistusyhteisö sekä rahoituslaitos luottolaitoslain (610/2014) 8a luvun 1 §:n ja 8 §:n mukaisesti
sijoituspalveluyritys, joka harjoittaa kaupankäyntiä rahoitusvälineillä omaan lukuun tai liikkeeseenlaskun takaamista sijoituspalvelulain (747/2012) mukaisesti ja näiden konsolidointiryhmään kuuluva omitusyhteisö ja rahoituslaitos
talletuspankkien yhteenliittymä talletuspankkien yhteenliittymästä annetun lain (599/20103 luvun 20 a §:n mukaisesti.

Näihin ohjeisiin liittyy:

Recommendations on the coverage of entities in a group recovery plan | European Banking Authority (europa.eu)

Yhteystiedot:

Virva Walo, toimistopäällikkö
p. 09 183 5253, sähköposti: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EBAn ohjeet toimintaperiaatteista ja valvontatoimenpiteistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tehokkaaksi hallitsemiseksi tarjottaessa pääsy rahoituspalveluihin (EBA/GL/2023/04) + –

EBAn ohjeet toimintaperiaatteista ja valvontatoimenpiteistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tehokkaaksi hallitsemiseksi tarjottaessa pääsy rahoituspalveluihin (EBA/GL/2023/04)

voimassa 3.11.2023 lukien

Soveltamisala:

Ohjeita sovelletaan seuraaviin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017) (jäljempänä rahanpesulaki) 1 luvun 2 §:ssä tarkoitettuihin ilmoitusvelvollisiin:

1) luottolaitostoiminnasta annetussa laissa (610/2014) tarkoitetut luottolaitokset ja kolmansien maiden luottolaitosten sivuliikkeet

2) luottolaitostoiminnasta annetussa laissa tarkoitettujen luottolaitoksen kanssa samaan konsolidointiryhmään kuuluvat rahoituslaitokset

3) vakuutusyhtiölaissa (521/2008) tarkoitetut vakuutusyhtiöt ja erillisyhtiöt niiden harjoittaessa vakuutusluokista annetussa laissa (526/2008) tarkoitettuihin henkivakuutusluokkiin kuuluvaa toimintaa

4) ulkomaisista vakuutusyhtiöistä annetussa laissa (398/1995) tarkoitetut kolmansien maiden vakuutusyhtiöiden sivuliikkeet niiden harjoittaessa vakuutusluokista annetussa laissa (526/2008) tarkoitettuihin henkivakuutusluokkiin kuuluvaa toimintaa

5) sijoitusrahastolaissa (213/2019) tarkoitetut rahastoyhtiöt sekä mainitun lain nojalla toimiluvan saaneet säilytysyhteisöt

6) sijoituspalvelulaissa (747/2012) tarkoitetut sijoituspalveluyritykset ja kolmansien maiden yritysten sivuliikkeet

7) sijoituspalvelulaissa tarkoitetut ulkomaisen ETA-sijoituspalveluyrityksen sivuliikkeet

8) arvo-osuusjärjestelmästä ja selvitystoiminnasta annetussa laissa (348/2017) tarkoitettu arvopaperikeskus mukaan lukien sen perustama kirjausrahasto ja selvitysrahasto

9) arvo-osuusjärjestelmästä ja selvitystoiminnasta annetussa laissa tarkoitetut tilinhoitajat ja tilinhoitajan oikeudet saaneiden ulkomaisten yhteisöjen Suomessa sijaitsevat toimipisteet

10) maksulaitoslaissa (297/2010) tarkoitetut maksulaitokset

11) maksulaitoslain 7, 7 a ja 7 b §:ssä tarkoitetut luonnolliset henkilöt ja oikeushenkilöt

12) laissa ulkomaisen maksulaitoksen toiminnasta Suomessa (298/2010) tarkoitetut ulkomaiset maksulaitokset, kun ne tarjoavat maksupalveluita Suomessa sivuliikkeen välityksellä tai asiamiehen välityksellä

13) sellaiset vaihtoehtorahastojen hoitajat, joille on myönnetty vaihtoehtorahastojen hoitajista annetussa laissa (162/2014) tarkoitettu vaihtoehtorahastojen hoitajan toimilupa sekä mainitun lain nojalla toimiluvan saaneet säilytysyhteisöt

14) vaihtoehtorahastojen hoitajista annetussa laissa tarkoitetut ulkomaisten vaihtoehtorahastojen sivuliikkeet Suomessa ja laissa tarkoitetut rekisteröitymisvelvolliset vaihtoehtorahastojen hoitajat sekä ulkomaisten säilytysyhteisöjen sivuliikkeet Suomessa

15) vakuutusten tarjoamisesta annetussa laissa (234/2018) tarkoitetut vakuutusedustajat sekä ulkomaisten vakuutusedustajien Suomessa toimivat sivuliikkeet siltä osin kun on kyse vakuutusluokista annetussa laissa (526/2008) tarkoitettuihin henkivakuutusluokkiin kuuluvista vakuutuksista

16) asunto-omaisuuteen liittyvien kuluttajaluottojen välittäjistä annetussa laissa (852/2016) tarkoitetut suomalaiset luotonvälittäjät ja ulkomaisten luotonvälittäjien Suomessa toimivat sivuliikkeet

Finanssivalvonnan tarkentava ohjeistus:

Näiden ohjeiden kohtaa 19 sovellettaessa tulee ottaa huomioon rahanpesulain 3 luvun 3 §:n 3 momentti, jonka mukaan rahanpesulain 3 luvun 3 §:n 2 momentissa tarkoitettujen tietojen lisäksi on säilytettävä asiakkaan matkustusasiakirjan tiedot, jos asiakas on ulkomaalainen, jolla ei ole suomalaista henkilötunnusta.

Näihin ohjeisiin liittyy:

Tiedotteet:

EBAn ohjeet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tehokkaaksi hallitsemiseksi tarjottaessa pääsy rahoituspalveluihin – soveltaminen alkaa 3.11.2023

Yhteystiedot:

Jonna Ekström, johtava juristi
p. 09 183 5531, sähköposti: jonna.ekstrom(at)finanssivalvonta.fi sekä aml-authorities(at)fiva.fi

EBAn ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2022/15) + –

EBAn ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti (EBA/GL/2022/15)

voimassa 2.10.2023 lukien

Soveltamisala:

Näitä ohjeita sovelletaan seuraaviin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017) 1 luvun 2 §:ssä tarkoitettuihin ilmoitusvelvollisiin: