Kreditinstitut
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom
- värdepappersföretag
- fondbolag
- betalningsinstitut
- förvaltare av alternativa investeringsfonder som bedriver verksamhet enligt 3 kap. 2 § 2 mom. och 3 § i lagen om alternativa fondförvaltare (162/2014)
- filialer i Finland till utländska kreditinstitut och värdepappersföretag som har fått auktorisation utanför EES-området
- utländska värdepappersföretag som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster utan att etablera en filial
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Sanna Atrila, ledande jurist
telefon: 09 183 55 52, e-post: sanna.atrila@fiva.fi
EBA:s riktlinjer om stressjusterat Value-At-Risk (stressjusterat VaR) (EBA/GL/2012/02)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- värdepappersföretags holdingföretag
- Dessa riktlinjer tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on Stressed Value-At-Risk (Stressed VaR) | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Tomi Halme, ledande inspektör
telefon: 09 183 52 33, e-post: tomi.halme(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on the Incremental Default and Migration Risk Charge (IRC) | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Tomi Halme, ledande inspektör
telefon: 09 183 52 33, e-post: tomi.halme(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- värdepappersföretags holdingföretag
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on significant risk transfer (SRT) for securitisation transactions | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Anna Myllymäki, ledande specialist
telefon 09 183 50 20, e-post anna.myllymaki(at)fiva.fi
EBA:s riktlinjer om olika scenarier som ska användas i återhämtningsplaner (EBA/GL/2014/06)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010)
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on materiality, proprietary and confidentiality and on disclosure frequency | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Jaana Ladvelin, ledande specialist
telefon: 09 183 53 13, e-post: jaana.ladvelin(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010)
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo@finanssivalvonta.fi
Tillämpningsområde:
- Riktlinjer vänder sig till tillsynsmyndigheten och resolutionsmyndigheten
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
Anvisningarna gäller också sammanslutningar som hör till anvisningarnas tillämpningsområde och deras grupper, som själva bedömer att de fallerar eller sannolikt kommer att fallera i enlighet med artikel 81.1 i direktiv 2014/59/EU. Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar som hör till anvisningarnas tillämpningsområde och de grupper som dessa bildar iakttar de ovannämnda delarna av EBAs riktlinjer och beaktar det som framförs i dem i situationer som avses ovan. På instituten tillämpas dock inte de delar av riktlinjerna som hänvisar till villkoren för resolution som anges i artikel 32.1 b och c i direktiv 2014/59/EU
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon 09 183 5253, e-post: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi
EBA:s riktlinjer om försenad betalning och utmätning (EBA/GL/2015/12)
Tillämpningsområde:
- Dessa anvisningar tillämpas på tillsynsobjekt som avses i 4 och 5 § i lagen om Finansinspektionen, utländska tillsynsobjekt och andra aktörer på finansmarknaden, som tillhandahåller bostadskrediter eller andra konsumentkrediter med en bostad som säkerhet i Finland.
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Sanna Atrila, ledande jurist
telefon: 09 183 5552, e-post: sanna.atrila(at)fiva.fi
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 5333, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- moderbolag till finans- och försäkringskonglomerat
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on limits on exposures to shadow banking | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- grupper som leds av ett moderinstitut i EU, ett finansiellt moderholdingföretag i EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag i EU
- institut som inte är dotterbolag till något moderinstitut i EU, något finansiellt moderholdingföretag i EU eller något blandat finansiellt moderholdingföretag i EU som beräknar ett exponeringsmått för bruttosoliditet på över 200 miljarder euro på gruppnivå respektive individuell nivå (och inklusive försäkringsdotterbolag) med hjälp av en lämplig växelkurs med beaktande av referensväxelkursen som publiceras av Europeiska centralbanken och som gäller vid slutet av budgetåret och internationella standarder (”relevanta enheter”).
Dessa riktlinjer har samband med:
- Guidelines on the specification and disclosure of systemic importance indicators | European Banking Authority (europa.eu)
- Amending guidelines EBA/GL/2020/14
- Amending guidelines EBA/GL/2022/12
Kontaktuppgifter:
Peik Granlund, ledande specialist
telefon: 09 183 52 36, e-post: peik.granlund(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- Dessa riktlinjer riktar sig till behöriga myndigheter enligt definitionen i led i och till resolutionsmyndigheter enligt definitionen i led iv i artikel 4.2 i förordning (EU) nr 1093/2010, samt till finansinstitut såsom de definieras i artikel 4.1 i nämnda förordning.
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo@fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom
- betalningsinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Sanna Atrila, ledande jurist
telefon: 09 183 55 52, e-post: sanna.atrila(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- betalningsinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Sanna Atrila, ledande jurist
telefon: 09 183 55 52, e-post: sanna.atrila(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Bokföring, bokslut och verksamhetsberättelse inom finanssektorn, föreskrifter och anvisningar 2/2016
- Guidelines on the application of the definition of default | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Heli Hyykky, senior inspektör
telefon: 09 183 52 40, e-post: heli.hyykky(at)fiva.fi
Riktlinjer om implicit stöd till värdepapperiseringstransaktioner (EBA/GL/2016/08)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- fondbolag
- AIF-förvaltare
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- värdepappersföretags holdingföretag
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on implicit support for securitisation transactions | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Anna Myllymäki, ledande specialist
telefon: 09 183 50 20, e-post: anna.myllymaki(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on corrections to modified duration for debt instruments | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Tomi Halme, ledande inspektör
telefon: 091835233, e-post: tomi.halme(at)fiva.fi
Riktlinjer för information om IKU och ILU som samlas in inom ramen för ÖUP (EBA/GL/2016/10)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
- kreditinstituts och värdepappersföretags holdingföretag
- ett konglomerats holdingsammanslutning enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
Anvisningen tillämpas endast i fråga om ICAAP på följande tillsynsobjekt som avses i lagen om Finansinspektionen (878/2008):
- värdepappersföretag
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
- Finansinspektionen kommer att meddela hur ofta informationen ska lämnas in och den sista inlämningsdagen för respektive tillsynsobjekt.
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
ICAAP:
Sami Ilvonsalo, ledande bankövervakare
telefon: 09 183 50 28, e-post: sami.ilvonsalo(at)fiva.fi
ILAAP:
Marjo Risku, ledande specialist
telefon: 09 183 52 75, e-post: marjo.risku(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- Kreditinstitut
- Filialer i Finland till utländska kreditinstitut som har beviljats verksamhetstillstånd i någon annan stat än en EES-stat (filialer till kreditinstitut från tredjeland) Centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- Holdingföretag för kreditinstitut och ovannämnda värdepappersföretag som tillhandahåller investeringstjänster
- Konglomerats holdingsammanslutningar som avses i lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
Dessa riktlinjer har samband med:
- Hantering av kreditrisker och kreditprövning i företag under tillsyn inom finanssektorn 4/2018
- Bokföring, bokslut och verksamhetsberättelse inom finanssektorn, föreskrifter och anvisningar 2/2016
- Guidelines on credit risk management practices and accounting for expected credit losses | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Anna Myllymäki, ledande specialist
telefon 09 183 50 20, e-post: anna.myllymaki(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- värdepappersföretags holdingföretag
- moderbolag till finans- och försäkringskonglomerat.
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Hantering av kreditrisker och kreditprövning i företag under tillsyn inom finanssektorn 4/2018
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on Connected Clients | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Riktlinjer för PD-skattning, LGD-skattning och hantering av fallerade exponeringar (EBA/GL/2017/16)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on PD estimation, LGD estimation and treatment of defaulted assets | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Heli Hyykky, senior inspektör
telefon: 09 183 52 40, e-post: heli.hyykky(at)fiva.fi
Riktlinjer för institutens stresstestning (EPV/GL/2018/04)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker4) kreditinstituts och värdepappersföretags holdingföretag
- Konglomerats holdingsammanslutningar som avses i lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Deni Seitz, senior specialist
telefon: 09 183 54 15, e-post: deni.seitz(at)fiva.fi
Riktlinjer för rapportering av statistiska uppgifter om svikliga förfaranden(EPV/GL/2018/05)
Tillämpningsområde:
- tillsynsobjekt som tillhandahåller betaltjänster
- personer som utan auktorisation tillhandahåller betaltjänster
- inhemska kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster
- filialer till utländska kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster i Finland.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Guidelines on fraud reporting under PSD2 | European Banking Authority (europa.eu)
- Hantering av operativa risker i företag under tillsyn inom finanssektor, föreskrifter och anvisningar 8/2014
- Insamling av uppgifter om betalningar och svikliga förfaranden
Kontaktuppgifter
Pasi Korhonen, ledande riskexpert
telefon: 09 183 55 14, e-post: pasi.korhonen(at)fiva.fi
Riktlinjer för hantering av nödlidande exponeringar och exponeringar med anstånd (EBA/GL/2018/06)
Tillämpningsområde:
- Kreditinstitut
- Filialer i Finland till utländska kreditinstitut som har beviljats verksamhetstillstånd i någon annan stat än en EES-stat (filialer till kreditinstitut från tredjeland)
- Centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- Holdingföretag för kreditinstitut och ovannämnda värdepappersföretag som tillhandahåller investeringstjänster
- Konglomerats holdingsammanslutningar som avses i lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
Dessa riktlinjer har samband med:
Hantering av kreditrisker och kreditprövning i företag under tillsyn inom finanssektorn 4/2018
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, Ledande specialist
telefon 09 183 5333, e-post: torsten.groschup(at)finanssivalvonta.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut och betalningsinstitut som tillhandahåller betalkonton
Dessa riktlinjer har samband med:
- Hantering av operativa risker i företag under tillsyn inom finanssektorn, föreskrifter och anvisningar 8/2014
- Guidelines on the conditions to be met to benefit from an exemption from contingency measures under Article 33(6) of Regulation (EU) 2018/389 (RTS on SCA & CSC) | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Pasi Korhonen, ledande specialist
telefon: 09 183 55 14, e-post pasi.korhonen(at)fiva.fi
Riktlinjer om STS-kriterier för ABCP-värdepapperisering (EBA/GL/2018/08)
Tillämpningsområde:
Dessa anvisningar tillämpas på följande auktoriserade tillsynsobjekt enligt lagen om Finansinspektionen (878/2008) och på utländska tillsynsobjekt som definieras som parter som deltar i värdepapperisering i kap. 1 artikel 2 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/2402 av den 12 december 2017 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel, transparent och standardiserad värdepapperisering samt om ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012:
- institutionella investerare
- originatorer
- medverkande institut
- ursprungliga långivare
- specialföretag för värdepapperisering.
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Deni Seitz, senior specialist
telefon: 09 183 54 15, e-post: deni.seitz(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- EBA/GL/2018/10 (Consolidated version)
- Guidelines on disclosure of non-performing and forborne exposures | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- värdepappersföretags holdingföretag
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on specification of types of exposures to be associated with high risk | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Riktlinjer för utkontraktering (EBA/GL/2019/02)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- fondbolag
- börsen
- filialer i Finland till utländska kreditinstitut som har fått koncession i en stat utanför EESområdet (filialer till kreditinstitut i tredjeland)
- betalningsinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
- Utläggning i företag under tillsyn inom finanssektorn 1/2012
- Guidelines on outsourcing arrangements | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Pasi Korhonen, ledande specialist
telefon: 09 183 55 14, e-post: pasi.korhonen(at)fiva.fi
Riktlinjer för skattning av LGD som är rimlig vid en ekonomisk nedgång (EBA/GL/2019/03)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Regulatory Technical Standards and Guidelines on estimation and identification of an economic downturn in IRB modelling | European Banking Authority (europa.eu)
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Heli Hyykky, senior inspektör
telefon: 09 183 52 40, e-post: heli.hyykky(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitut som i enlighet med kriterierna i förordningen om den gemensamma tillsynsmekanismen (SSM-förordningen) och SSM-ramförordningen har definierats som betydande, och som således står under direkt tillsyn av Europeiska centralbanken (ECB).
Dessa riktlinjer har samband med:
- Rapportering av finansieringsplaner 6/2014
- Guidelines on harmonised definitions and templates for funding plans of credit institutions (updated) | European Banking Authority (europa.eu)
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Marjo Risku, ledande specialist
telefon: 09 183 5275, e-post: marjo.risku(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen (610/2014)
Dessa riktlinjer har samband med:
- Guidelines on legislative and non-legislative moratoria on loan repayments applied in the light of the COVID-19 crisis | European Banking Authority (europa.eu)
- Amending guidelines EBA/GL/2020/08
- Amending guidelines EBA/GL/2020/15
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
- Guidelines on legislative and non-legislative moratoria on loan repayments applied in the light of the COVID-19 crisis
- EBA/GL/2020/02 (Consolidated)
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on the determination of the weighted average maturity of contractual payments due under the tranche of a securitisation transaction | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Anna Myllymäki, ledande specialist
telefon: 09 183 50 20, e-post: anna.myllymaki(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on Credit Risk Mitigation for institutions applying the IRB approach with own estimates of LGDs | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Heli Hyykky, senior inspektör
telefon: 09 183 52 40, e-post: heli.hyykky(at)fiva.fi
Riktlinjer om kreditgivning och övervakning (EBA/GL/2020/06)
Tillämpningsområde:
- Kreditinstitut
- Filialer i Finland till utländska kreditinstitut som har beviljats verksamhetstillstånd i någon annan stat än en EES-stat (filialer till kreditinstitut från tredjeland)
- Centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- Holdingföretag för kreditinstitut och ovannämnda värdepappersföretag som tillhandahåller investeringstjänster
- Konglomerats holdingsammanslutningar som avses i lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomera
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
- Finansinspektionen rekommenderar att också alla tillsynsobjekt enligt 4 § i lagen om Finansinspektionen, övriga finansmarknadsaktörer enligt 5 § och utländska tillsynsobjekt enligt 6 § följer avsnitt 5 om kreditgivning i EBA:s riktlinjer som nämns i stycke 1, med undantag för punkt 93, när de tillhandahåller konsumentkrediter som omfattas av tillämpningsområdet för 7 kap. i konsumentskyddslagen eller sådana konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom som omfattas av 7 a kap. i konsumentskyddslagen.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Hantering av kreditrisker och kreditprövning i företag under tillsyn inom finanssektorn 4/2018
- Guidelines on loan origination and monitoring | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on the treatment of structural FX under Article 352(2) of the CRR | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Tomi Halme, ledande inspektör
telefon: 09 183 52 33, e-post: tomi.halme(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on supervisory reporting and disclosure requirements in compliance with CRR “quick fix” in response to the COVID‐19 pandemic | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines amending disclosure guidelines | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Riktlinjer om angivande och offentliggörande av systemviktiga indikatorer(EBA/GL/2020/14)
Tillämpningsområde
- grupper som leds av ett moderinstitut i EU, ett finansiellt moderholdingföretag i EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag i EU
- institut som inte är dotterbolag till något moderinstitut i EU, något finansiellt moderholdingföretag i EU eller något blandat finansiellt moderholdingföretag i EU som beräknar ett exponeringsmått för bruttosoliditet på över 200 miljarder euro på gruppnivå respektive individuell nivå (och inklusive försäkringsdotterbolag) med hjälp av en lämplig växelkurs med beaktande av referensväxelkursen som publiceras av Europeiska centralbanken och som gäller vid slutet av budgetåret och internationella standarder (”relevanta enheter”).
Dessa riktlinjer har samband med
Amending guidelines EBA/GL/2022/12
Kontaktuppgifter
Peik Granlund, ledande specialist
telefon 09 183 5236, e-post peik.granlund(at)finanssivalvonta.fi
Tillämpningsområde:
- grupper som leds av ett moderinstitut i EU, ett finansiellt moderholdingföretag i EU eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag i EU
- institut som inte är dotterbolag till något moderinstitut i EU, något finansiellt moderholdingföretag i EU eller något blandat finansiellt moderholdingföretag i EU som beräknar ett exponeringsmått för bruttosoliditet på över 200 miljarder euro på gruppnivå respektive individuell nivå (och inklusive försäkringsdotterbolag) med hjälp av en lämplig växelkurs med beaktande av referensväxelkursen som publiceras av Europeiska centralbanken och som gäller vid slutet av budgetåret och internationella standarder (”relevanta enheter”).
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Peik Granlund, ledande specialist
telefon: 09 183 52 36, e-post: peik.granlund(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
- Guidelines on legislative and non-legislative moratoria on loan repayments applied in the light of the COVID-19 crisis
- EBA/GL/2020/02 (Consolidated)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 5333, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- moderbolag till finans- och försäkringskonglomerat.
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on conditions for the application of the alternative treatment of institutions’ exposures related to tri-party repurchase agreements | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- filialer i Finland till kreditinstitut i tredjeländer
- kreditinstituts och värdepappersföretags holdingföretag samt konglomerats holdingsammanslutning enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- betalningsinstitut
- filialer i Finland till kreditinstitut från tredjeland
Dessa riktlinjer har samband med:
- Hantering av operativa risker i företag under tillsyn inom finanssektorn, föreskrifter och anvisningar 8/2014
- Guidelines on major incidents reporting under PSD2 | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Pasi Korhonen, ledande specialist
telefon: 09 18 55 14, e-post: pasi.korhonen(at)fiva.fi
Riktlinjer för en sund ersättningspolicy enligt direktiv 2013/36/EU (EBA/GL/2021/04)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
- ett konglomerats holdingsammanslutning enligt lagen om tillsyn av finans- och försäkringskonglomerat
- utländska kreditinstitut auktoriserade i ett land utanför EES och med filial i Finland
- utländska värdepappersföretag auktoriserade i ett land utanför EES och med filial i Finland – om värdepappersföretaget kan jämställas med ett företag som hör till tillämpningsområdet för avdelning VII i direktiv 2013/36/EU vid tillämpning av artikel 1.2 och 1.5 i förordning (EU) 2019/2033/EU.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Guidelines on sound remuneration policies (second revision) | European Banking Authority (europa.eu)
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Erika Penttilä, ledande specialist
telefon: 09 183 52 70, e-post: erika.penttila(at)fiva.fi
Utkast till riktlinjer för intern styrning (EBA/GL/2021/05)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- i tillämpliga delar ett konglomerats holdingsammanslutning enligt lagen om tillsyn av finans- och försäkringskonglomerat
- utländska kreditinstitut auktoriserade i ett land utanför EES och med filial i Finland
Dessa riktlinjer har samband med:
- Guidelines on internal governance (second revision) | European Banking Authority (europa.eu)
- Hantering av operativa risker i företag under tillsyn inom finanssektorn, föreskrifter och anvisningar 8/2014
Meddelanden:
- Föreskrifter och anvisningar 14/2021 Finansinspektionens rekommendation om iakttagande av EBA:s riktlinjer om intern styrning (EBA/GL/2021/05)
- Föreskrifter och anvisningar 8/2014 Hantering av operativa risker i företag under tillsyn inom finanssektorn har uppdaterats
Kontaktuppgifter:
Erika Penttilä, ledande specialist
telefon: 09 18 52 70, e-post: erika.penttila(at)fiva.fi
Operativ risk: Jukka Korhonen, senior övervakare
telefon: 09 183 50 89; jukka korhonen(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut och värdepappersföretag
- finans- och försäkringskonglomerats holdingföretag, till den del de lagstadgade kraven på ledningsorganens lämplighet och tillförlitlighet som gäller dem motsvarar de lagstadgade kraven för kreditinstitut
- utländska kreditinstitut som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland
- utländska värdepappersföretag som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland
Dessa riktlinjer har samband med:
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Kreditinstitut:
Anne Hakkila, senior jurist
telefon: 09 183 55 12, e-post: anne.hakkila(at)fiva.fi
Värdepappersföretag:
Raija Railas, senior övervakare
telefon: 09 183 52 35, e-post: raija.railas(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- värdepappersföretags holdingföretag
- moderbolag till finans- och försäkringskonglomerat.
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on criteria for the use of data inputs in the expected shortfall risk measure under the IMA | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Tomi Halme, ledande inspektör
telefon: 09 183 52 33, e-post: tomi.halme(at)finanssivalvonta.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- utländska kreditinstitut som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland
- utländska värdepappersföretag som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter
Anne Hakkila, senior jurist
telefon: 09 183 55 12, e-post: anne.hakkila(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
- holdingföretag för kreditinstitut
- moderbolag till finans- och försäkringskonglomerat.
- Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar i anslutning till EU:s kapitalkravsförordning 5/2019
- Guidelines on large exposures breaches and time and measures to return to compliance | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi
Riktlinjer för indikatorer för återhämtningsplaner (EBA/GL/2021/11)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
- holdingföretag till kreditinstitut
Dessa riktlinjer har samband med:
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Erika Penttilä, ledande riskexpert
telefon: 09 183 52 70, e-post: erika.penttila(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
- kreditinstituts holdingföretag
- värdepappersföretag som inte uppfyller villkoren för ”små och icke-sammanlänkade värdepappersföretag” enligt artikel 12.1 i förordning (EU) 2019/2033 om tillsynskrav för värdepappersföretag samt deras moderföretag och holdingföretag enligt 1 kap. 20 § i lagen om investeringstjänster (2012/747)
- ett konglomerats holdingsammanslutning enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat,
- utländska kreditinstitut auktoriserade i ett land utanför EES och med filial i Finland
- utländska värdepappersföretag auktoriserade i ett land utanför EES och med filial i Finland
Dessa riktlinjer har samband med:
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Erika Penttilä, ledande specialist
telefon: 09 183 52 70, e-post: erika.penttila(at)fiva.fi
Antti Alakiuttu, senior specialist
telefon: 09 183 54 56, e-post: antti.alakiuttu(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
- holdingföretag till kreditinstitut och ovan nämnda värdepappersföretag
- konglomerats holdingsammanslutningar enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
Dessa riktlinjer har samband med:
Meddelanden:
- EBA har publicerat ett regleringspaket om ränterisken i den finansiella balansen
- Ändringarna i föreskrifter och anvinsingar 5/2015 Hantering av ränterisk och kreditspreadrisk som följer av verksamhet utanför handelslagret träder i kraft den 30 juni 2023
Kontaktuppgifter:
Marjo Risku, ledande specialist
telefon: 09 183 52 75, e-post: marjo.risku(at)fiva.fi
Rekommendation om utarbetande av återhämtningsplaner (EBA/REC/2013/02)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
- Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar som hör till rekommendationens tillämpningsområde och de grupper som dessa bildar iakttar EBA:s rekommendation vid utarbetandet av återhämtningsplanernas struktur och att de dessutom beaktar kraven i finansministeriets förordning (1286/2014) på uppgifter som ska framgå av återhämtningsplaner.
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi
Rekommendation avseende täckningen av enheter i koncernåterhämtningsplanen (EBA/REC/2017/02)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi
EBA:s riktlinjer för hantering av IKT-risker och säkerhetsrisker (EBA/GL/2019/04)
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- betalningsinstitut
- värdepappersföretag
- fondbolag
- AIF-förvaltare
- filialer i Finland till utländska kreditinstitut
- filialer i Finland till utländska betalningsinstitut
- filialer i Finland till utländska värdepappersföretag
- värdepapperscentraler
Dessa riktlinjer har samband med:
- Hantering av operativa risker i företag under tillsyn inom finanssektorn, föreskrifter och anvisningar 8/2014
- Guidelines on ICT and security risk management | European Banking Authority (europa.eu)
Kontaktuppgifter:
Pasi Korhonen, ledande specialist
telefon: 09 183 55 14, e-post: pasi.korhonen(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
- fondbolag
- AIF-förvaltare
- finländska moderföretag till kreditinstituts eller värdepappersföretags konsolideringsgrupper
- centralinstitut för sammanslutningen av inlåningsbanker
- finansiellt inriktade finans- och försäkringskonglomerats finländska holdingföretag eller moderkreditinstitut
- moderföretag till underkonsolideringsgrupper med dotterföretag som har tillstånd att verka som kreditinstitut eller värdepappersföretag i Finland.
Dessa riktlinjer har samband med:
Kontaktuppgifter:
Juho Westerlund, senior övervakare
telefon: 09 183 53 10, e-post: juho.westerlund(at)fiva.fi
Kirsti Svinhufvud, senior specialist
telefon: 09 183 52 51, e-post: kirsti.svinhufvud(at)fiva.fi
- gäller från 3.11.2023
Tillämpningsområde:
Dessa riktlinjer tillämpas på följande rapporteringsskyldiga som avses i 1 kap. 2 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017) (nedan penningtvättslagen):
1) kreditinstitut och filialer till kreditinstitut från tredjeländer enligt kreditinstitutslagen (610/2014)
2) finansiella institut som hör till samma finansiella företagsgrupp som ett kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen
3) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
5) fondbolag enligt lagen om placeringsfonder (213/2019) och förvaringsinstitut som fått verksamhetstillstånd enligt den lagen
6) värdepappersföretag och filialer till tredjelandsföretag enligt lagen om investeringstjänster (747/2012)
7) filialer till utländska EES-värdepappersföretag enligt lagen om investeringstjänster
8) värdepapperscentraler enligt lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet (348/2017), inklusive registreringsfonder och clearingfonder som de grundat
9) sådana kontoförvaltare och sådana som kontoförvaltare auktoriserade sammanslutningars verksamhetsställen i Finland som avses i lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet
10) betalningsinstitut enligt lagen om betalningsinstitut (297/2010)
11) fysiska och juridiska personer enligt 7, 7 a och 7 b § i lagen om betalningsinstitut
12) utländska betalningsinstitut enligt lagen om utländska betalningsinstituts verksamhet i Finland (298/2010), när de tillhandahåller betaltjänster i Finland via filial eller ombud
13) sådana AIF-förvaltare som har auktoriserats enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014) och sådana förvaringsinstitut som har beviljats auktorisation enligt den lagen
14) utländska AIF-fonders filialer i Finland enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt registreringsskyldiga AIF-förvaltare och utländska förvaringsinstituts filialer i Finland enligt den lagen
15) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om försäkringar som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
16) finländska kreditförmedlare och utländska kreditförmedlares filialer i Finland enligt lagen om förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom (852/2016)
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
- Vid tillämpningen av punkt 19 i dessa riktlinjer bör man beakta att enligt 3 kap. 3 § 3 mom. i penningtvättslagen ska också, utöver uppgifterna enligt 3 kap. 3 § 2 mom. i penningtvättslagen, uppgifter om kundens resedokument bevaras, om kunden är utländsk och saknar finsk personbeteckning.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism, föreskrifter och anvisningar 2/2023
- Guidelines on policies and controls for the effective management of ML/TF risks when providing access to financial services | European Banking Authority (europa.eu)
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Jonna Ekström, ledande jurist
telefon: 09 183 55 31, e-post: jonna.ekstrom(at)fiva.fi och aml-authorities(at)fiva.fi
- gäller från 2.10.2023
Tillämpningsområde:
Dessa riktlinjer tillämpas på följande rapporteringsskyldiga som avses i 1 kap. 2 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017):
1) kreditinstitut och filialer till tredjeländers kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen (610/2014)
2) finansiella institut som hör till samma finansiella företagsgrupp som ett kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen
3) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
5) fondbolag enligt lagen om placeringsfonder (213/2019) och förvaringsinstitut som fått verksamhetstillstånd enligt den lagen
6) värdepappersföretag och filialer till tredjelandsföretag enligt lagen om investeringstjänster (747/2012)
7) filialer till utländska EES-värdepappersföretag enligt lagen om investeringstjänster
8) värdepapperscentraler enligt lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet (348/2017), inklusive registreringsfonder och clearingfonder som de grundat
9) sådana kontoförvaltare och sådana som kontoförvaltare auktoriserade sammanslutningars verksamhetsställen i Finland som avses i lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet
10) betalningsinstitut enligt lagen om betalningsinstitut (297/2010)
11) fysiska och juridiska personer enligt 7, 7 a och 7 b § i lagen om betalningsinstitut
12) utländska betalningsinstitut enligt lagen om utländska betalningsinstituts verksamhet i Finland (298/2010), när de tillhandahåller betaltjänster i Finland via filial eller ombud
13) sådana AIF-förvaltare som har auktoriserats enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014) och sådana förvaringsinstitut som har beviljats auktorisation enligt den lagen
14) utländska AIF-fonders filialer i Finland enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt registreringsskyldiga AIF-förvaltare och utländska förvaringsinstituts filialer i Finland enligt den lagen
15) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om försäkringar som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
16) finländska kreditförmedlare och utländska kreditförmedlares filialer i Finland enligt lagen om förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom (852/2016)
Dessa riktlinjer har samband med:
- Föreskrifter och anvisningar 2/2023 om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism träder i kraft 26.6.2023
- Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions | European Banking Authority (europa.eu)
Meddelanden:
- Europeiska bankmyndighetens (EBA) riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans börjar tillämpas den 2 oktober 2023
- Föreskrifter och anvisningar 2/2023 om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism träder i kraft 26.6.2023
Kontaktuppgifter:
Jonna Ekström, ledande jurist
telefon: 09 183 55 31, e-post: jonna.ekstrom(at)fiva.fi och aml-authorities(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
Dessa riktlinjer tillämpas på följande rapporteringsskyldiga som avses i 1 kap. 2 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017):
1) kreditinstitut och filialer till tredjeländers kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen (610/2014)
2) finansiella institut som hör till samma finansiella företagsgrupp som ett kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen
3) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
5) fondbolag enligt lagen om placeringsfonder (213/2019) och förvaringsinstitut som fått verksamhetstillstånd enligt den lagen
6) värdepappersföretag och filialer till tredjelandsföretag enligt lagen om investeringstjänster (747/2012)
7) filialer till utländska EES-värdepappersföretag enligt lagen om investeringstjänster
8) värdepapperscentraler enligt lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet (348/2017), inklusive registreringsfonder och clearingfonder som de grundat
9) sådana kontoförvaltare och sådana som kontoförvaltare auktoriserade sammanslutningars verksamhetsställen i Finland som avses i lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet
10) betalningsinstitut enligt lagen om betalningsinstitut (297/2010)
11) fysiska och juridiska personer enligt 7, 7 a och 7 b § i lagen om betalningsinstitut
12) utländska betalningsinstitut enligt lagen om utländska betalningsinstituts verksamhet i Finland (298/2010), när de tillhandahåller betaltjänster i Finland via filial eller ombud
13) sådana AIF-förvaltare som har auktoriserats enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014) och sådana förvaringsinstitut som har beviljats auktorisation enligt den lagen
14) utländska AIF-fonders filialer i Finland enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt registreringsskyldiga AIF-förvaltare och utländska förvaringsinstituts filialer i Finland enligt den lagen
15) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om försäkringar som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
16) finländska kreditförmedlare och utländska kreditförmedlares filialer i Finland enligt lagen om förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom (852/2016)
Dessa riktlinjer har samband med:
- Förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism, föreskrifter och anvisningar 2/2023
- Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers | European Banking Authority (europa.eu)
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Jonna Ekström, ledande jurist
telefon: 09 183 55 31, e-post: jonna.ekstrom(at)fiva.fi och aml-authorities(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
Dessa riktlinjer tillämpas på följande rapporteringsskyldiga som avses i 1 kap. 2 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017) (nedan
penningtvättslagen):
1) kreditinstitut och filialer till kreditinstitut från tredjeländer enligt kreditinstitutslagen (610/2014)
2) finansiella institut som hör till samma finansiella företagsgrupp som ett kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen
3) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
5) fondbolag enligt lagen om placeringsfonder (213/2019) och förvaringsinstitut som fått verksamhetstillstånd enligt den lagen
6) värdepappersföretag och filialer till tredjelandsföretag enligt lagen om investeringstjänster (747/2012)
7) filialer till utländska EES-värdepappersföretag enligt lagen om investeringstjänster
8) värdepapperscentraler enligt lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet (348/2017), inklusive registreringsfonder och clearingfonder som de grundat
9) sådana kontoförvaltare och sådana som kontoförvaltare auktoriserade sammanslutningars verksamhetsställen i Finland som avses i lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet
10) betalningsinstitut enligt lagen om betalningsinstitut (297/2010)
11) fysiska och juridiska personer enligt 7, 7 a och 7 b § i lagen om betalningsinstitut
12) utländska betalningsinstitut enligt lagen om utländska betalningsinstituts verksamhet i Finland (298/2010), när de tillhandahåller betaltjänster i Finland via filial eller ombud
13) sådana AIF-förvaltare som har auktoriserats enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014) och sådana förvaringsinstitut som har beviljats auktorisation enligt den lagen
14) utländska AIF-fonders filialer i Finland enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt registreringsskyldiga AIF-förvaltare och utländska förvaringsinstituts filialer i Finland enligt den lagen
15) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om försäkringar som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
16) finländska kreditförmedlare och utländska kreditförmedlares filialer i Finland enligt lagen om förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom (852/2016)
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
Finansinspektionen rekommenderar att även följande rapporteringssyldiga enligt 1 kap. 2 § i penningtvättslagen ska följa EBA:s riktlinjer i tillämpliga delar:
1) filialer till utländska sammanslutningar som motsvarar företag under tillsyn enligt stycke 1 punkt 1, 3, 4, 5, 6, 8,10 och 13 och utländska sammanslutningar som motsvarar sådana företag under tillsyn, om sammanslutningen tillhandahåller tjänster i Finland via en representant utan att etablera filial
2) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver annan verksamhet än sådan som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
3) arbetspensionsförsäkringsbolag enligt lagen om arbetspensionsförsäkringsbolag (354/1997)
4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver annan verksamhet än sådan som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
5) finländska centrala motparter enligt lagen om värdeandelssystemet och om
clearingverksamhet
6) sammanslutningar enligt artikel 27.2 i Europaparlamentets och rådet förordning (EU) 2017/2402 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering och om inrättandet av ett särskilt ramverk för enkel, transparent och standardiserad värdepappersisering samt om ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 som har beviljats verksamhetstillstånd enligt artikel 28 i den förordningen
7) holdingföretag som har beviljats tillstånd för holdingföretagsverksamhet på det sätt som föreskrivs i 2 a kap. i kreditinstitutslagen
8) godkända publiceringsarrangemang enligt artikel 2.1.34 och godkända
rapporteringsmekanismer enligt artikel 2.1.36 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 600/2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012 som har auktoriserats av Finansinspektionen och som Finansinspektionen med stöd av artikel 27b.1 andra stycket i den förordningen svarar för tillsynen över
9) filialer till utländska sammanslutningar som motsvarar företag under tillsyn enligt punkt 2–8
10) utländska sammanslutningar som motsvarar företag under tillsyn enligt punkt 2–8, om sammanslutningen tillhandahåller tjänster i Finland via en representant utan att etablera filial
11) försäkringsföreningar enligt lagen om försäkringsföreningar (1250/1987)
12) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om andra försäkringar än sådana som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008) samt sidoverksamma försäkringsförmedlare och i Finland etablerade filialer till utländska försäkringsförmedlare och sidoverksamma försäkringsförmedlare
13) sådana tillhandahållare av virtuella valutor som avses i lagen om tillhandahållare av virtuella valutor (572/2019)
14) näringsidkare som omfattas av tillämpningsområdet för lagen om registrering av vissa kreditgivare och kreditförmedlare (186/2023)
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
- Vid tillämpningen av punkt 2.5 i dessa riktlinjer bör beaktas att det enligt den nationella lagstiftningen inte är möjligt att behandla personuppgifter som rör fällande domar i brottsmål och lagöverträdelser och säkerhetsåtgärder i samband med dem som uppgifter för kundkännedom.
Dessa riktlinjer har samband med:
- Förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism, föreskrifter och anvisningar 2/2023
- Guidelines on ML/TF risk factors (revised) | European Banking Authority (europa.eu)
Meddelanden:
- Föreskrifter och anvisningar 2/2023 om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism träder i kraft 26.6.2023
- Ändringar i föreskrifter och anvisningar 2/2023: Förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism - från den 1 september 2023 omfattar tillämpningsområdet också vissa kreditgivare och kreditförmedlare
Kontaktuppgifter:
Jonna Ekström, ledande jurist
telefon: 09 183 55 31, e-post: jonna.ekstrom(at)fiva.fi och aml-authorities(at)fiva.fi
- gäller från 3.11.2023
Tillämpningsområde:
1. Dessa riktlinjer tillämpas på följande rapporteringsskyldiga som avses i 1 kap. 2 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017) (nedan penningtvättslagen):
1) kreditinstitut och filialer till kreditinstitut från tredjeländer enligt kreditinstitutslagen (610/2014)
2) finansiella institut som hör till samma finansiella företagsgrupp som ett kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen
3) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
5) fondbolag enligt lagen om placeringsfonder (213/2019) och förvaringsinstitut som fått verksamhetstillstånd enligt den lagen
6) värdepappersföretag och filialer till tredjelandsföretag enligt lagen om investeringstjänster (747/2012)
7) filialer till utländska EES-värdepappersföretag enligt lagen om investeringstjänster
8) värdepapperscentraler enligt lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet (348/2017), inklusive registreringsfonder och clearingfonder som de grundat
9) sådana kontoförvaltare och sådana som kontoförvaltare auktoriserade sammanslutningars verksamhetsställen i Finland som avses i lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet
10) betalningsinstitut enligt lagen om betalningsinstitut (297/2010)
11) fysiska och juridiska personer enligt 7, 7 a och 7 b § i lagen om betalningsinstitut
12) utländska betalningsinstitut enligt lagen om utländska betalningsinstituts verksamhet i Finland (298/2010), när de tillhandahåller betaltjänster i Finland via filial eller ombud
13) sådana AIF-förvaltare som har auktoriserats enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014) och sådana förvaringsinstitut som har beviljats auktorisation enligt den lagen
14) utländska AIF-fonders filialer i Finland enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt registreringsskyldiga AIF-förvaltare och utländska förvaringsinstituts filialer i Finland enligt den lagen
15) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om försäkringar som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
16) finländska kreditförmedlare och utländska kreditförmedlares filialer i Finland enligt lagen om förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom (852/2016)
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
2. Finansinspektionen rekommenderar att även följande rapporteringssyldiga enligt 1 kap. 2 § i penningtvättslagen ska följa EBA:s riktlinjer i tillämpliga delar:
1) filialer till utländska sammanslutningar som motsvarar företag under tillsyn enligt stycke 1 punkt 1, 3, 4, 5, 6, 8,10 och 13 och utländska sammanslutningar som motsvarar sådana företag under tillsyn, om sammanslutningen tillhandahåller tjänster i Finland via en representant utan att etablera filial
2) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver annan verksamhet än sådan som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
3) arbetspensionsförsäkringsbolag enligt lagen om arbetspensionsförsäkringsbolag (354/1997)
4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver annan verksamhet än sådan som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)
5) finländska centrala motparter enligt lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet
6) sammanslutningar enligt artikel 27.2 i Europaparlamentets och rådet förordning (EU) 2017/2402 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering och om inrättandet av ett särskilt ramverk för enkel, transparent och standardiserad värdepappersisering samt om ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 som har beviljats verksamhetstillstånd enligt artikel 28 i den förordningen
7) holdingföretag som har beviljats tillstånd för holdingföretagsverksamhet på det sätt som föreskrivs i 2 a kap. i kreditinstitutslagen
8) godkända publiceringsarrangemang enligt artikel 2.1.34 och godkända rapporteringsmekanismer enligt artikel 2.1.36 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 600/2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012 som har auktoriserats av Finansinspektionen och som Finansinspektionen med stöd av artikel 27b.1 andra stycket i den förordningen svarar för tillsynen över
9) filialer till utländska sammanslutningar som motsvarar företag under tillsyn enligt punkt 2–8
10) utländska sammanslutningar som motsvarar företag under tillsyn enligt punkt 2–8, om sammanslutningen tillhandahåller tjänster i Finland via en representant utan att etablera filial
11) försäkringsföreningar enligt lagen om försäkringsföreningar (1250/1987)
12) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om andra försäkringar än sådana som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008) samt sidoverksamma försäkringsförmedlare och i Finland etablerade filialer till utländska försäkringsförmedlare och sidoverksamma försäkringsförmedlare
13) sådana tillhandahållare av virtuella valutor som avses i lagen om tillhandahållare av virtuella valutor (572/2019)
14) näringsidkare som omfattas av tillämpningsområdet för lagen om registrering av vissa kreditgivare och kreditförmedlare (186/2023)
Dessa riktlinjer har samband med:
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Jonna Ekström, ledande jurist
telefon: 09 183 55 31, e-post: jonna.ekstrom(at)fiva.fi och aml-authorities(at)fiva.fi
EBA riktlinjer för den totala återhämtningskapaciteten vid återhämtningsplanering (EBA/GL/2023/06)
- gäller från 11.01.2024
Tillämpningsområde
- kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
- värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
- en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010)
Dessa riktlinjer har samband med
Meddelanden
Kontaktuppgifter
Antti Hietala, senior jurist
telefon 09 183 5468, e-post: antti.hietala(at)finanssivalvonta.fi
Eiopas riktlinjer för tillsynsrapportering om PEPP-produkten (EIOPA-BoS-21/260)
- gäller från 22.3.2022
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut
- livförsäkringsbolag
- värdepappersföretag som Finansinspektionen beviljat tillstånd för kapitalförvaltning
- fondbolag
- tillståndspliktiga förvaltare av alternativa investeringsfonder
Dessa riktlinjer har samband med:
- Länk till riktlinjerna på Eiopas webbplats (på engelska)
Kontaktuppgifter:
Banktillsyn/Bankernas riskområden
Kapitalmarknadstillsyn/Investeringstjänster och -produkter
Försäkringstillsyn/Skade- och livförsäkring och tillsyn av placeringsverksamhet
telefon: 09 183 51
Tillämpningsområde:
- liv-, skade- och återförsäkringsbolag
- centrala motparter
- kreditinstitut
- värdepappersföretag
Dessa riktlinjer har samband med:
- Länk till riktlinjerna på EBA:s webbplats (på engelska)
Kontaktuppgifter:
Kreditinstitut: Anne Hakkila, senior jurist
telefon: 09 183 55 12, e-post: anne.hakkila(at)fiva.fi
Centrala motparter: Jukka Laitinen, ledande jurist
telefon: 09 183 51, e-post: jukka.laitinen(at)fiva.fi
Värdepappersföretag: Raija Railas, senior övervakare
telefon: 09 183 52 35, e-post: raija.railas(at)fiva.fi
Försäkringsbolag: Tiina Granlund, ledande övervakare
telefon: 09 183 55 21, e-post: tiina.granlund(at)fiva.fi
Tillämpningsområde:
- kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster
- holdingföretag till kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster samt konglomerats holdingsammanslutningar enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
- betalningsinstitut
- fysiska personer och juridiska personer som tillhandahåller betaltjänster utan auktorisation
- filialer i Finland till utländska kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster
- betalningsinstituts filialer i Finland
Finansinspektionens detaljerade anvisningar:
- Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar och personer som omfattas av dessa anvisningars tillämpningsområde uppfyller skyldigheterna enligt artikel 8.2 och 12.2 i förordning (EU) 2015/847 att underrätta om underlåtenhet att meddela uppgifter om betalaren och betalningsmottagaren och de åtgärder som vidtagits till Finansinspektionen genom att använda det blankettunderlag som finns i Finansinspektionens webbtjänst (länk). I enlighet med europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer ska en underrättelse inlämnas till Finansinspektionen utan onödigt dröjsmål och inte senare än tre månader efter identifiering av att betaltjänstleverantören upprepade gånger har underlåtit att lämna uppgifter. Uppgifterna ska inlämnas till maksuntiedot@fiva.fi.
- Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar och personer som omfattas av anvisningarnas tillämpningsområde utgående från europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer gör en riskbedömning och upprättar interna anvisningar, där det tas ställning till t.ex. hur övervakning av betalningsuppgifterna i realtid och övervakning i efterhand genomförs och fastställs bedömningsgrunder för att bedöma allvaret av att betaltjänstleverantören underlåter att meddela uppgifter.
Dessa riktlinjer har samband med:
Meddelanden:
Kontaktuppgifter:
Petri Aalto, ledande specialist
telefon: 09 183 55 48, e-post: petri.aalto(at)fiva.fi