Maksupalvelujen tarjoajat

Tiedonkeruukartta

Rahoitussektorin tiedonkeruukartta (pdf)

Mitä pitää raportoida

Toimiluvalliset maksulaitokset

Määräykset ja ohjeet	Raportoitava tieto	Raportointitiheys ja raportointiajankohdat	Palautuspäivät
8/2016 luku 8.4.1 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt	MA Tilinpäätökseen ja kirjanpitoon perustuvien valvontatietojen toimittaminen	Vuosittain	28.2. mennessä tai kahden kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä
8/2016 luku 8.4.2 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt	MU Suuret asiakasriskit	Puolivuosittainen 30.6., 31.12.	28.2., 31.8.
8/2016 luku 8.4.3 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt	MJ Luotonanto ja erääntyneet saamiset	Puolivuosittainen 30.6., 31.12.	28.2., 31.8. (Huom! Sovelletaan vain, jos harjoittaa maksulaitoslain 9 §:n 2 momentissa ja 10 §:ssa tarkoitettua toimintaa)
8/2016 luku 8.4.4 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt	MV Omat varat ja vakavaraisuus	Vuosittain 31.12.	28.2.
Rahanpesulaki (444/2017)	RA Riskiarviokysely	Vuosittain 31.12.	28.2.
8/2014 Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa (1.1.2020 lähtien)	MF Maksupalveluihin liittyvien petostietojen raportointi Raportointivelvollisuus koskee kaikkia maksulaitoksia ml. ulkomaisten maksulaitosten sivuliikkeet, jotka tarjoavat maksupalvelua Suomessa.	Puolivuosittain 30.6., 31.12.	28.2., 31.8.

Ilman toimilupaa rekisteröidyt maksupalvelun tarjoajat

Määräykset ja ohjeet	Raportoitava tieto	Raportointitiheys ja raportointiajankohdat	Palautuspäivät
8/2016 luku 8.4.5 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt	ML Maksutapahtumien yhteismäärä	Vuosittain	28.2.
Rahanpesulaki (444/2017)	RA Riskiarviokysely	Vuosittain 31.12.	28.2.
8/2014 Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa (1.1.2020 lähtien)	MF Maksupalveluihin liittyvien petostietojen raportointi Raportointivelvollisuus koskee kaikkia maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavia oikeushenkilöitä ja luonnollisia henkilöitä, jotka tarjoavat maksupalvelua Suomessa.	Vuosittain 31.12.	28.2.

Ulkomaisten maksulaitosten Suomessa toimivat sivuliikkeet

Määräykset ja ohjeet	Raportoitava tieto	Raportointitiheys ja raportointiajankohdat	Palautuspäivät
8/2016 luku 8.4.1 Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt	MA Tilinpäätökseen ja kirjanpitoon perustuvien valvontatietojen toimittaminen	Vuosittain	28.2. mennessä tai kahden kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä
8/2014 Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa (1.1.2020 lähtien)	MF Maksupalveluihin liittyvien petostietojen raportointi Raportointivelvollisuus koskee kaikkia maksulaitoksia ml. ulkomaisten maksulaitosten sivuliikkeet, jotka tarjoavat maksupalvelua Suomessa.	Puolivuosittain 30.6., 31.12.	28.2., 31.8.

Määräykset ja ohjeet

Raportoitava tieto

Raportointitiheys ja raportointiajankohdat

Palautuspäivät

8/2016 luku 8.4.1
Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt

MA Tilinpäätökseen ja kirjanpitoon perustuvien valvontatietojen toimittaminen

Vuosittain

28.2. mennessä tai kahden kuukauden kuluessa tilikauden päättymisestä

8/2014
Operatiivisen riskin hallinta rahoitussektorin valvottavissa
(1.1.2020 lähtien)

MF Maksupalveluihin liittyvien petostietojen raportointi Raportointivelvollisuus koskee kaikkia maksulaitoksia ml. ulkomaisten maksulaitosten sivuliikkeet, jotka tarjoavat maksupalvelua Suomessa.

Puolivuosittain
30.6., 31.12.

28.2., 31.8.