Förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism
Finansinspektionens tillsyn över bekämpningen av penningtvätt är riskbaserad. Tillsynsstrategin täcker också tillsyn över bekämpning av finansiering av terrorism samt iakttagande av sanktioner. Strategins syfte är att beskriva vilka sektorer under tillsyn som är viktigast och hur de övervakas. Samtidigt är det viktigt att beakta att alla tillsynsmetoder kan riktas mot alla aktörer under tillsyn, om deras verksamhet väcker misstankar om brister i förpliktelserna som gäller penningtvätt. Strategin gäller tills vidare, och innehållet ses över årligen.
Företagen under tillsyn måste vara insatta i sina kunders verksamhet, identifiera och utreda tvivelaktiga affärstransaktioner och underrätta centralen för utredning av penningtvätt vid centralkriminalpolisen om sina misstankar. Under denna rubrik har vi samlat anvisningar om kundkännedom och förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism för företagen under tillsyn.
Åtgärderna mot penningtvätt och finansiering av terrorism bygger på internationella standarder. Avsikten med regleringen är att etablera enhetliga uppföranderegler för kundkännedom på den globala finansmarknaden. I detta arbete har FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), som är en internationell samarbetsgrupp på regeringsnivå vid OECD en viktig roll. EU:s penningtvättsdirektiv bygger på FATF:s rekommendationer.
Centralen för utredning av penningtvätt vid centralkriminalpolisen i Finland undersöker inlämnade anmälningar om misstänkt penningtvätt. Lagstiftningen mot penningtvätt ligger på finansministeriets ansvar, medan det är Finansinspektionens uppgift att övervaka att rutinerna, riskhanteringen och den interna kontrollen hos företagen under tillsyn uppfyller lagens krav.
Ett företag under tillsyn eller en anställd i dess tjänst kan dömas till straff för försummelse av sina skyldigheter (enligt penningtvättslagen) avseende kundkännedom och förebyggande av penningtvätt/finansiering av terrorism. Ett företag under tillsyn kan göra sig skyldigt till penningtvätt av oaktsamhet exempelvis om företaget ger kunden hjälp eller råd vid placering, bildande av skenbolag eller överföring av medel trots att företaget har vägande skäl att betvivla kundens affärstransaktioner.
Kontaktinformation
- Byråchef Pekka Vasara, telefon 09 183 5513
Se också
- Anvisningar för leverantörer av kryptotillgångstjänster (ansökan för auktorisation)
- Tillsynsstrategi för bekämpning av penningtvätt (pdf)
- Administrativa påföljder
- Anvisningar för betaltjänstleverantörer som tillhandahåller penningförmedling
Andra nyttiga länkar
-
Finansinspektionen har publicerat en sammanfattning av sin bedömning av sanktionsrisken
-
Ändring av Europeiska bankmyndighetens riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism, tillämpningen börjar 30.12.2024
-
EBA:s riktlinjer för iakttagande av betalningsuppgiftsförordningen har publicerats
-
Finansinspektionen kompletterar sin tidigare tolkning om kundkontrolluppgifterna för juridiska personer som saknar FO-nummer – registernumret behöver inte vara ett FO-nummer
-
Ändringar i föreskrifter och anvisningar 4/2023 om sanktioner
-
Varierande brister i hanteringen av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism hos aktörer som beviljar konsumentkrediter; aktörernas registeruppgifter har bedömts och uppdaterats
-
EBA begär kommentarer om riktlinjerna om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel (inkl. kryptotillgångar) (The Travel Rule Guidelines) – remisstiden löper ut den 26 februari 2024
-
Finansinspektionen fokuserar 2024 på risktåligheten hos företagen under tillsyn i en föränderlig omvärld och på företagens interna styrning
-
Finansinspektionens ställningstagande - definition på kund till fondbolag enligt penningtvättslagen
-
Föreskrifter och anvisningar 4/2023 om kundkännedom i anslutning till iakttagandet av sanktionsbestämmelser och nationella frysningsbeslut träder i kraft 1.3.2024
-
RA-rapporteringen | Nationell rapportering (Virati)
-
Ändringar i RA-rapporteringen | Nationell rapportering (Virati)
-
Uppdaterade arbetsböcker och anvisningar för RA-rapporteringen har publicerats | Nationell rapportering (Virati)
-
Ändringar i RA-rapporteringen | Nationell rapportering (Virati)
-
Uppdaterade arbetsböcker och anvisningar för RA-rapporteringen har publicerats | Nationell rapportering (Virati)
-
Uppdaterade arbetsböcker och anvisningar för RA-rapporteringen har publicerats | Nationell rapportering (Virati)
-
Rapporteringsprogram och arbetsböcker för rapporteringen av risker för och kontroller av penningtvätt och finansiering av terrorism kan laddas ner via Jakelu Distributionstjänst | Nationell rapportering (Virati)
-
IMF gav ut en rapport om bekämpningen av penningtvätt i de nordiska och baltiska länderna – tillsynen kan effektiviseras genom ökning av gränsöverskridande informationsutbyte
-
Finansinspektionen publicerade tillsynsstrategi för bekämpning av penningtvätt - lagreform effektiviserar sanktionsövervakningen
-
Finansinspektionen återkallar Nada express osk:s registrering enligt lagen om betalningsinstitut för tillhandahållande av betaltjänster utan auktorisation
-
I metoderna för förhindrande av penningtvätt är det viktigt med balans vid riskhanteringen och tryggandet av rättvisa ekonomiska verksamhetsförutsättningar
-
Åtgärder som syftar till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism ska inriktas enligt den faktiska risken - riskhanteringsmetoderna betonas i tillsynen
-
Nada express osk påförs en påföljdsavgift på 25 000 euro och tilldelas en offentlig varning för försummelse av bestämmelserna om förhindrande av penningtvätt
-
Halgan Services Oy påförs en påföljdsavgift på 10 000 euro och tilldelas en offentlig varning för försummelse att iaktta bestämmelserna om förhindrande av penningtvätt
-
Effektiverad uppföljning av situationen inom finanssektorn, verkställandet av sanktioner och förberedelser mot cyberrisker
-
De nordiska och baltiska länderna ber IMF om en analys av riskerna med gränsöverskridande penningtvätt och finansiering av terrorism i sin region
-
Finansinspektionen har påfört S-Banken Ab en påföljdsavgift och tilldelat FIM Kapitalförvaltning Ab en offentlig varning för försummelse av bestämmelserna om kundkännedom
Det finns inga objekt att visa.