Förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism
Företagen under tillsyn måste vara insatta i sina kunders verksamhet, identifiera och utreda tvivelaktiga affärstransaktioner och underrätta centralen för utredning av penningtvätt vid centralkriminalpolisen om sina misstankar. Under denna rubrik har vi samlat anvisningar om kundkännedom och förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism för företagen under tillsyn.
Åtgärderna mot penningtvätt och finansiering av terrorism bygger på internationella standarder. Avsikten med regleringen är att etablera enhetliga uppföranderegler för kundkännedom på den globala finansmarknaden. I detta arbete har FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), som är en internationell samarbetsgrupp på regeringsnivå vid OECD en viktig roll. EU:s penningtvättsdirektiv bygger på FATF:s rekommendationer.
Centralen för utredning av penningtvätt vid centralkriminalpolisen i Finland undersöker inlämnade anmälningar om misstänkt penningtvätt. Lagstiftningen mot penningtvätt ligger på finansministeriets ansvar, medan det är Finansinspektionens uppgift att övervaka att rutinerna, riskhanteringen och den interna kontrollen hos företagen under tillsyn uppfyller lagens krav.
Ett företag under tillsyn eller en anställd i dess tjänst kan dömas till straff för försummelse av sina skyldigheter (enligt penningtvättslagen) avseende kundkännedom och förebyggande av penningtvätt/finansiering av terrorism. Ett företag under tillsyn kan göra sig skyldigt till penningtvätt av oaktsamhet exempelvis om företaget ger kunden hjälp eller råd vid placering, bildande av skenbolag eller överföring av medel trots att företaget har vägande skäl att betvivla kundens affärstransaktioner.
Kontaktinformation
- Byråchef Pekka Vasara, telefon 09 183 5513
Se också
Andra nyttiga länkar
-
Finansinspektionens sammanfattning av bedömningen av de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som riktar sig mot kapitalmarknadsaktörer har publicerats
-
Temabedömning om obefogade begränsningar av banktjänster för högriskkunder
-
Finansministeriets enkät om inrättande av ett PEP-register över rapporteringsskyldiga enligt penningtvättslagen – svarstid fram till 11.12.
-
Finansinspektionens sammandrag av bedömningen av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism inom kreditinstitutssektorn har publicerats
-
Finansinspektionens rekommendation om verifiering av ukrainska flyktingars identitet och deras möjlighet att få grundläggande banktjänster
-
Finansinspektionens sammandrag av bedömningen av de inneboende riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism
-
Finansinspektionen uppmanar företagen att säkerställa att de har uppdaterade anvisningar och system för iakttagandet av sanktionerna
-
Finansinspektionen begär utlåtanden om föreskrifter och anvisningar om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism – remisstiden går ut 31.3.2022
-
Föreskrifter och anvisningar 14/2021 Finansinspektionens rekommendation om iakttagande av EBA:s riktlinjer om intern styrning (EBA/GL/2021/05)
-
Finansinspektionens rekommendation om iakttagande av EBAs riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism
-
Uppdaterade arbetsböcker och anvisningar för RA-rapporteringen har publicerats | Nationell rapportering (Virati)
-
Ändringar i RA-rapporteringen | Nationell rapportering (Virati)
-
Uppdaterade arbetsböcker och anvisningar för RA-rapporteringen har publicerats | Nationell rapportering (Virati)
-
Uppdaterade arbetsböcker och anvisningar för RA-rapporteringen har publicerats | Nationell rapportering (Virati)
-
Rapporteringsprogram och arbetsböcker för rapporteringen av risker för och kontroller av penningtvätt och finansiering av terrorism kan laddas ner via Jakelu Distributionstjänst | Nationell rapportering (Virati)
-
Finansinspektionen återkallar Nada express osk:s registrering enligt lagen om betalningsinstitut för tillhandahållande av betaltjänster utan auktorisation
-
I metoderna för förhindrande av penningtvätt är det viktigt med balans vid riskhanteringen och tryggandet av rättvisa ekonomiska verksamhetsförutsättningar
-
Åtgärder som syftar till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism ska inriktas enligt den faktiska risken - riskhanteringsmetoderna betonas i tillsynen
-
Nada express osk påförs en påföljdsavgift på 25 000 euro och tilldelas en offentlig varning för försummelse av bestämmelserna om förhindrande av penningtvätt
-
Halgan Services Oy påförs en påföljdsavgift på 10 000 euro och tilldelas en offentlig varning för försummelse att iaktta bestämmelserna om förhindrande av penningtvätt
-
Effektiverad uppföljning av situationen inom finanssektorn, verkställandet av sanktioner och förberedelser mot cyberrisker
-
De nordiska och baltiska länderna ber IMF om en analys av riskerna med gränsöverskridande penningtvätt och finansiering av terrorism i sin region
-
Finansinspektionen har påfört S-Banken Ab en påföljdsavgift och tilldelat FIM Kapitalförvaltning Ab en offentlig varning för försummelse av bestämmelserna om kundkännedom
-
Rapport om förhindrande av penningtvätt och penningtvättstillsynen i Europa framhåller vikten av tillräckliga tillsynsresurser och internationellt tillsynssamarbete
-
Tillhandahållare av virtuella valutor börjar omfattas av tillsynen över förhindrande av penningtvätt – Tillsynen innebär inte att virtuella valutor börjar omfattas av investerarskyddet
Det finns inga objekt att visa.