Ohjeet ristiinmyyntikäytännöistä
Ohjeet ristiinmyyntikäytännöistä
Näihin ohjeisiin liittyy:
- MOK 7/2018
Sääntely
-
Määräys- ja ohjekokoelma
-
Toiminnan aloittaminen
- Toimiluvat, rekisteröinnit ja ilmoitukset
- Luottolaitostoimiluvat sekä ilmoitukset suomalaisten luottolaitosten toiminnasta ulkomailla ja ulkomaisten luottolaitosten toiminnasta Suomessa
- Maksulaitokset ja maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat henkilöt
- Kuluttajaluotonantajat ja vertaislainanvälittäjät
-
Valvottavan toiminnan järjestäminen
- Sijoitusrahastotoiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Ulkoistaminen rahoitussektoriin kuuluvissa valvottavissa
- Kiinnitysluottopankkitoimintaa koskeva lupamenettely ja riskienhallinta
- Kiinnitysluottopankkitoimintaa koskeva raportointi
- Vaihtoehtorahastojen hoitajat
- Sijoituspalvelujen toiminnan järjestäminen ja menettelytavat
- Virtuaalivaluutan tarjoajat
- Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen
- Pakotesääntelyn ja kansallisten jäädyttämispäätösten noudattamiseen liittyvä asiakkaan tunteminen
- Riskienhallinta
-
Kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Vakuutusyhtiöt, työeläkevakuutusyhtiöt, vakuutusyhdistykset, vakuutusomistusyhteisöt, kolmannen maan vakuutusyhtiöiden sivuliikkeet ja lailla perustetut eläkelaitokset
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset ja ohjeet: Eläkekassat ja eläkesäätiöt
- Kirjanpitoa, tilinpäätöstä ja toimintakertomusta koskevat määräykset: Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat
- Taloudellisen informaation raportointi
- Rahoitussektorin kirjanpito, tilinpäätös ja toimintakertomus
- Vakavaraisuus
- Menettelytavat
- Arvopaperimarkkinoiden toiminta
-
Vakuutustoiminta
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön konekielisten valvontatietojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Työeläkelaitosten vakavaraisuus
- Vastuuvelan kate: Lisäeläkelaitokset sekä hautaus- ja eroavustuskassat
- Vakuutusmarkkinoilla toimivan yhteisön valvonta-asiakirjojen toimittaminen Finanssivalvonnalle
- Henki- ja vahinkovakuutusyhtiön toiminnan aloittaminen ja hallintojärjestelmä
- Työkyvyttömyysriskin hallinta: Työeläkevakuutusyhtiö
- Lakisääteistä eläkevakuutusta harjoittavien eläkelaitosten vakavaraisuusrajan laskeminen ja sijoitusten hajauttaminen
- Työeläkevakuutusyhtiöiden hallinto
- Merimieseläkekassan hallinto
- Maatalousyrittäjien eläkelaitoksen hallinto julkaiseminen
- Lisäeläkelaitosten hallinto
- Sairauskassat ja hautaus- ja eroavustuskassat
- Hautaus- ja eroavustuskassojen vastuuvelan laskuperusteet
- Lisäeläkelaitosten vastuuvelan laskuperusteet
- Työttömyyskassoja koskevat määräykset ja ohjeet 3/2021
- Lakisääteistä työeläkevakuutustoimintaa harjoittavien eläkesäätiöiden ja eläkekassojen hallinto
-
Toiminnan aloittaminen
- Määräysten ja ohjeiden oikeudellinen luonne
- Kannanotot ja tulkinnat
- Lausuntopyynnöt
- Finanssivalvonnan antamia lausuntoja
- Lainsäädäntö
-
Euroopan valvontaviranomaisten ohjeet
- Rahastoyhtiöt
- Sijoituspalvelun tarjoajat
- Luottolaitokset
- Pörssi ja muut kauppapaikat
- Arvopaperikeskus
- Liikkeeseenlaskijat ja sijoittajat
- Virtuaalivaluutan tarjoajat
- Maksupalvelun tarjoajat
- Asuntoluoton välittäjät
- Vahinko- ja henkivakuutus
- Vakuutusedustajat
- Vaihtoehtorahastojen hoitajat
- Vertailuarvon hallinnoijat
- Muut ohjeet
- Valvojia koskevat ohjeet
- Sääntelykokonaisuudet
- Kansainväliset suositukset
- Varautuminen