Tillsynsmeddelande 8.1.2025 – 6/2025

Ändringar i föreskrifter och anvisningar om sanktioner 4/2023

Finansinspektionen har uppdaterat föreskrifter och anvisningar 4/2023 om kundkännedom i anslutning till iakttagandet av sanktionsbestämmelser och nationella frysningsbeslut. Ändringarna är av teknisk karaktär och träder i kraft den 9 januari 2025.

Förordningen om omedelbara betalningar1 träder i kraft den 9 januari 2025. Av denna orsak har det gjorts ändringar av teknisk karaktär i Finansinspektionens föreskrifter och anvisningar 4/2023. Ändringarna berör sådana företag under Finansinspektionens tillsyn som erbjuder omedelbara betalningar.

Till tillämpningsområdet enligt avsnitt 1.1 i föreskrifter och anvisningar 4/2023 har dessutom fogats sådana leverantörer av kryptotillgångstjänster som avses i artikel 3.1.15 i EU:s förordning om marknader för kryptotillgångar2.  

Utöver detta har från tillämpningsområdet enligt avsnitt 1.1 borttagits

  • I 4 § 2 mom. i lagen om Finansinspektionen avsedda sådana sammanslutningar enligt 13 punkten i det momentet som har beviljats verksamhetstillstånd enligt artikel 28 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/2402 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel, transparent och standardiserad värdepapperisering samt om ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012, holdingföretag enligt 14 punkten i det momentet och godkända publiceringsarrangemang och godkända rapporteringsmekanismer enligt 15 punkten i det momentet.

Ändringen baserar sig på ändringar av penningtvättslagen (28.6.2024/414).

Ändringar i föreskrifterna och anvisningarna:

  • Tillämpningsområdet enligt avsnitt 1.1 har uppdaterats.
  • Förteckningen över nationella författningar i avsnitt 2.1 har uppdaterats.
  • I avsnitt 6.1 har stycke 8 ändrats.
  • I avsnitt 7.1 har ett nytt stycke 3 tillfogats. Numreringen i avsnittet har uppdaterats i överensstämmelse med ändringen.
  • Ett nytt avsnitt 7.2.1 samt ett nytt stycke 26 har tillfogats.
  • I avsnitt 7.3 har ett nytt stycke 32 tillfogats.
  • Ett nytt avsnitt 7.3.1 samt ett nytt stycke 41 har tillfogats.

Föreskrifternas och anvisningarnas ikraftträdande

De ändrade föreskrifterna och anvisningarna träder i kraft den 9 januari 2025.

Närmare upplysningar lämnas av

Anssi Leisio, ledande specialist, tfn 09 183 5524 eller anssi.leisio(at)fiva.fi

Bilaga

Föreskrifter och anvisningar 4/2023: Kundkännedom i anslutning till iakttagandet av sanktionsbestämmelser och nationella frysningsbeslut

 

  • 1Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2024/886 om ändring av förordningarna (EU) nr 260/2012 och (EU) 2021/1230 och direktiven 98/26/EG och (EU) 2015/2366 vad gäller omedelbara betalningar i euro.
  • 2Europaparlamentet och rådets förordning (EU) 2023/1114 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937